התגובות שלי בפורום
- מאתתגובות
אבי שלום,
במידה ותיהיה למשוך את הכספים, תיהיה חייב להציג 3 תלושי שכר המעידים על קבלת קצבה חודשית. תלוש שכר ממעסיקך הנוכחי, אינו קביל ולא תתאפשר לך משיכת כספים.
בתגובה ל: פנסיה מביטוח מנהלים #79232ורדית שלום,
אחת הבעיות בביטוח מנהלים היא הקשר של כספי הפיצויים עם המעסיק הנוכחי. מהלך כזה ניתן במלואו לקבל ר=קצבה מקרן פנסיה ותיקה. במקרה שלך, ניתן לפנות לחברת הביטוח ולבקש להתחיל לקבל קצבה שמקורה מכספי התגמולים בפוליסה. לגבי כספי הפיצויים לא תוכלי כי תדרשי להביא לחברת הביטוח אישור ממס הכנסה על סיום העבודה והתחשבנות בנושא הפיצויים מה שלא מתאפשר טרם סיום העבוה והתחשבנות עם המעסיק הנוכחידבר אחד ניתן וזה מאוד תלוי בפקיד השומה, התפטרות וחזרה לעבודה לאחר זמן קצר וזאת בכפוף לאישור מס הכנסה.
אופיר
בתגובה ל: היערכות לקראת הפנסיה.. #79231נירה שלום,
נשמח לסייע לך בנושא הפנסיוני בכלל ובתהליך הפרישה בפרט.
בפעם הבאה את מוזמנת למלא טופס פנייה לייעוץ ואחד מאיתנו יחזור אלייךאופיר
אסף שלום,
נספח קצבה היה קיים ופעיל עד 1/1/2008 במידה והיה קיים אצלך בפוליסה. מ1/1/2008, נספח זה לא רלוונטי. כל סכום שנחסך מתאריך זה נצבע ככסף קצבתי/קצבה לא משלמת. כספים שיכולים להתקבל כקצבתיים בלבד (בייחוד לגבי כספי תגמולים. לגבי פיצויים בהתאם לחוקי פיצויי פיטורין).נספח קצבה הוחל מ1/1/2000 והוא אינו נוסף אוטמטי אלא אם ביקשת. כל עת שהפוליסה היתה הונית משנת 2000 והלאה וטרם נוסף הנספח, כספים אלו ייחשבו כהוניים עד היום שהחלטת להוסיף נספח זה. הוא התבטל מ1/1/2008.
אופיר
ישראל שלום,
התשובה היא כן. כספי הפנסיה שתקבל כתוצאה מהחסכון בקופת הגמל להשקעה שיומרו לפנסיה, יכולים לשמש כקצבה לכל דבר לעניין משיכת כספים תחת תיקון 190. זאת ע"פ נציג מקצועי מאחד מבתי ההשקעות. אתה יכול לוודא בטרם תצטרף לקופת גמל תחת תיקון 190.אופיר
לימור שלום,
תקרת ההפקדה השנתית מוגבלת ב70,000 ש"ח.
במידה ותפקידי מעבר לסכום זה, סביר להניח שלא תקבלי התראה אבל החשש הוא כי ביום שתבואי לפדות כספים אלו המערכות הבנקאית תתריע וייתכן כי תדרשי לשלם מס על החלק העודף. במערכות הללו עדיין לא עמדו במבחן כך שזה חדש ואין תשובה לאף אחדאופיר
בנימין שלום,
זה רלוונטי גם לגמלאי בן 67אופיר
בתגובה ל: ניוד ביטוח מנהלים #78817יניב בוקר טוב,
אני לא נכנס לתשובה האם לעשות זאת או לא אלא האם זה אפשרי או לא. ניוד של כספי ביטוח מנהלים נתנים לניוד לקרן פנסיה. עד סוף 2017, ניתן היה לנייד לקרן פנסיה מקיפה בהתאם למגבלת התקרה לכל שנה מכיוון שמדובר בקרן המשלבת 30% חסכון באג"ח מיועדות. מ2018 הדברים עוברים שינוי ועדיין לא יכול להעיד האם ניתן לנייד מלוא הכספים מהסיבה כי קרנות הפנסיה עוברות להשקעה 100% בשוק החופשי.
במידה ואתה מעוניין לדון בזה באופן פרטני, נשמח לעשות זאת לאחר בירור מלא אודות התוכניות שלך. מתן תשובות מהסוג הזה אישית עבור המוצרים שלך, ללא בדיקה מקדימה והצגת סטטוסים של התוכניות יהיה לא רציני ולא מקצועי.
בנוסף, ע"מ לתת לך תשובה מלאה פרטנית, יש לקבל נתונים אישיים אודות גילך ועוד ולערוך חישובים והשוואות פרטניות.
אנחנו יודעים לעשות זאת. לפי השאלות שלך הייתי ממליץ לך לפנות לייעוץ פרונטלי בין אם מול יועץ או סוכן פנסיוני בהתאם למידת האובייקטיביות שאתה שואף אליה.אתה מוזמן לפנות אליי ישירות ואשמח לסייע
המשך יום טוב,
אופיר
0502228000בתגובה ל: פדיון מקופת גמל והפקדה מחדש לקופת גמל #78814יוסי שלום,
במידה ואתה מעוניין לקבל כספים חד פעמיים בעתיד, מיותר ולא נכון לבצע פידיון, מהלך שפוגע בך פיננסית.
במידה ואתה מעוניין לקבל קצבה מכספים אלו הפטורים ממס, אתה יכול לנייד לקופה שתשלם לך קצבה חודשית אך חשוב לשים לב כי כספים אלו יסומנו כקצבה מוכרת ולא מזכה.
קצבה זו פטורה ממס.לגבי הקטנת המס מהפנסיה הקיימת, לא ברור לי בשאלתך איך אתה מעוניין להקטין את המס מהפנסיה הקיימת
במידה ומעוניין להעלות את השאלה מחדש, אתה מוזמן כאן בפורום או לפנות אלינו ישירות
המשך יום טוב,
אופירבתגובה ל: פנסיה מוקדמת #78813ניסים שלום,
נושא הפרישה המוקדמת של טבע מוכר לנו ואנו נשמח לסייע לך. אתה מוזמן לפנות אלינו ישירות ונשמח לסייע בנושא.
השאלות שלך במקום אך אנו מנועים לתת מענה פרטני שאינו מהווה תחליף לייעוץ פרונטליצור קשר עם אחד מאיתנו ונשמח לקדם את הנושא
אופיר- מאתתגובות
