אופיר שץ

עדו שלום,
קיימות מספר חלופות אך הצעד הראשון הוא לפתוח קופה לטובת הפקדה זו ולאחר מכן יש לבחון את החלופות הבאות לתת מענה מבחינת מיסוי וכו'.
אתה יכול לפנות אלינו ישירות ונשמח לסייע בנושא. אנחנו מנועים מלתת ייעוץ אישי פרטני בפורום.
במקרה שלך, הייתי ממליץ לך להתייעץ בייחוד שמדובר בסכום לא מבוטל וכתוצאה מטעות או התנהלות לא מקצועית, יכול לגרור אחריו הפסדים לא קטנים

ליצירת קשר
אופיר

דור שלום,

התשובה היא כן. ניתן לבצע את 2 הפעולות בו זמנית
בטרם תחליט לבצע זאת, אני מאוד ממליץ לך להסתייע באיש מקצוע המבין גם בעולם המיסוי ונמצא בממשק עם פקידי שומה/מס הכנסה

אופיר

שרה שלום,

האם מדובר בכספי תגמולים שנחסכו לפני שנת 2008 או אחרי או שניהם?

ע"מ שנוכל לסייע בתשובה, כתבי לנו והתייחסי לנקודה זו

בברכה,
אופיר

רוית שלום,
הפוליסה באיילון כוללת מקדם קצבה מובטח ואינו ניתו לשנותו. מרכיב זה הוא לטובתך.
לכן, מעבר של כספים למכשיר אחר יבטל את המקדם ההמרה.
לגבי ניוד כספים לפוליסה בכלל, מניסיוני לא ניתן כלל. גם במקרים בהם מעסיקים היו מעוניינים להפקיד לפוליסות מסוג זה כספי פיצויים בסוף ההעסקה, גם אז לא ניתן ונתקלו בסירוב.
במקרה זה, חובה לבדוק את הפרטים לעומק, איו מנוסמקבלת מידע וניתוחו

אופיר

אריאל שלום,

ראשית, אתה יכול לבחון איתנו את גובה הקצבה העתידית והאם יש מקום להמשיך להפקיד. במידה ותמצא לנכון להגדיל את הפנסיה שלך, ישנו הסדר אשר פוגע באופן חלקי בגובה הקצבה העתידית. ישנו הסדר תשלום 33% בשנה הראשונה ו%50 מהמשנה השניה. במקרה הזה, הפגיעה תיהיה יחסית.

אתה מוזמן לפנות ונחדד את הנושא המוכר לנו מאוד

אופיר