השירותים שלנו

מהם הכלים שלנו | מה אנחנו יודעים לעשות | איך אנחנו יודעים לעשות

>השירותים שלנו
השירותים שלנו2018-03-05T10:45:19+00:00

ייעוץ קרנות הפנסיה הוותיקות

הגעתם ל-70 אחוז וותק? מהו מענק שנים עודפות? כיצד להמשיך בסיום עבודה ובפנסיית זקנה, שארים ונכות

אנחנו מתמחים בכל הקשור לקרנות הפנסיה הותיקות, כדאיות המשך חברות לאחר 35 שנה, התנהלות נכונה בעת הגעתכם ל-70% וותק ועוד.

פנו אלינו לייעוץ

ייעוץ פרישה בגיל הפנסיה

כיצד למשוך את הכספים? מזומן/קצבה? תכנון תקציב, ניהול חסכונות פרטיים ופנייה לגופים

הגעתם לגיל הפרישה. זה הזמן למשוך את הכספים בין אם כקצבה חודשית או מזומן. כיצד להתנהל נכון במשיכת הכספים, התנהלות מול מס הכנסה ועוד

פנו אלינו לייעוץ

ייעוץ לפרטיים ועצמאיים

איתור ביטוחים מיותרים, בדיקת דמי הניהול, התאמת המוצרים הפנסיוניים וניצול הטבות המס

תכנון צרכים ביטוחיים | בדיקת דמי הניהול הרווחים בשוק | האם אתם חוסכים במוצרים הפנסיוניים שאכן מתאימים לצרכיכם? | בדיקת ניצול הטבות המס

פנו אלינו לייעוץ

תכנון ומיסוי כולל בפרישה

רגע האמת הגיע ואיתו גם משיכת הכספים, מה חייב במס? מהן ההטבות להן אתם זכאים?

משיכת הקצבה בגיל הפרישה מחוייבת לרוב במס ונחשבת כהכנסה לכל דבר, כאן נוכל לסייע בכל הקשור למיצוי הטבות המס והתנהלות אופטימלית מול רשויות המס

פנו אלינו לייעוץ

ייעוץ פנסיוני לארגונים

ייעוץ לחברות פרטיות וציבוריות, לעובדים בארגון, נושאי משרה, ליווי המעסיק, ניהול מכרזים ועוד

כמעסיק נוכל לספק לך שירותי ייעוץ אישי לעובדים ולדרג הבכיר, ליווי בעלי התפקידים בארגון בנושא הפנסיוני והרגולציה, ניהול מכרזים ועוד

פנו אלינו לייעוץ

פיקוח ובקרה לפרטיים ולחברות

שירותי פיקוח ובקרה פנסיוניים, בקרת תשלומים, פיקוח פעילות נותני שירות לארגון, תפעול ורגולציה

שירותי בקרת תשלומים ותקינות ההפקדות, פיקוח שאכן נותני השירות מבצעים את עבודתם (סוכני ביטוח וכו'), כלים תפעוליים עמידה בדרישות הרגולציה

פנו אלינו לייעוץ

ליווי מול החברות השונות

מסיימים עבודה? הגעתם לגיל הפרישה? זה הרגע להתנהל מול חברות הביטוח/פנסיה השונות

סיימתם לעבוד? עליכם לפנות לפקיד שומה/חברות הביטוח/הפנסיה, מגיעים לגיל הפרישה ומעוניינים למשוך כספים או להתנהל נכון בכל הקשור לכספכם

פנו אלינו לייעוץ

חוות דעת פנסיוניות מקצועיות

חוות דעת למעסיק, לעובד, מייצגים משפטיים ומייצגי לקוחות (יועצי מס / רואי חשבון)

נתקלת כעובד בסכסוך מול מעסיק, מעסיק נתבע ע"י עובד, זקוק לחוות דעת מקצועית? כאן תוכל לקבל שירות מקיף כולל הפנייה לייצוג משפטי ע"י עו"ד, רו"ח ויועצי מס

פנו אלינו לייעוץ

מגוון השירותים ותחומי המקצועיות שלנו

אנו מציעים מגוון של שירותים בכל הקשור לעולם הפנסיוני שלכם. הן למגזר הפרטי והן למגזר העיסקי.
צוות המומחים של FutureValue בעל ניסיון של למעלה מ 12 שנים בתחום הפנסיוני פיננסי והטכנולוגי, מביא עימו בשורה חדשה ופשוטה לכל אזרח בישראל.

לכם המעסיקים אשר עומדים מידי יום מול פניות העובדים במתן תשובות בנושא טיב השירות שמקבלים העובדים מסוכני הביטוח, דמי ניהול גבוהים שגובים חברות הביטוח, בתי ההשקעות וקרנות הפנסיה והתמודדות עם הכאוס בעולם הפיננסי והפנסיוני.

אנו ניצבים כאן לצד העובד והמעסיק במתן פתרונות המיטיבים עם המעסיק והעובד בו זמנית, הקניית ידע, מתן כלים מתקדמים וליווי מקצועי, התמודדות מול הרגולציה המשתנה מעת לעת ועמידה מול הגופים השונים מצד המעסיק לטובת העובדים.

  • שירותים שלנו ייעוץ פנסיוני
  • שירותים שלנו ייעוץ פנסיוני

FutureValue שירותים נוספים

בנוסף, לשירותכם מגוון שירותים העומדים לבחירתכם במסגרת הייעוץ הפנסיוני.

בפניתכם לקבלת ייעוץ, ציינו את מטרת הייעוץ.
אנו מייעצים בנושא קרנות הפנסיה הוותיקות, בחינת התיק הפנסיוני (בכל הקשור לדמי הניהול, הכיסויים הביטוחיים, מסלולי ההשקעה במוצרים השונים: קרן פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות), ייעוץ פרישה ממקום העבודה הנוכחי, ייעוץ בכל הקשור למיסוי והתנהלות נכונה מול פקידי השומה.

בנוסף, נבחן את התאמת הכיסויים הביטוחיים בהתאם למטרתכם ולסטטוס המשפחתי. כיסוי ביטוחי מטרתו לשמור על רמת החיים של בני משפתכם ולא להופכם לעשירים חלילה במות המבוטח. בטרם פנייתכם, הציגו ליועץ את סוג השירות לו אתם זקוקים, עלות הייעוץ מושפעת מסוג השירות.

צרו קשר לייעוץ

מגוון כלים ושרותים באתר לשרותכם

כלים שימושיים באתר

פורום ייעוץ פנסיוני ופרישה
השוואת תשואות כל קופות פנסיה הגמל השתלמות
טבלאות מס ותקרות מעודכנות מעולם הפנסיה
חפש מאמרים בשפה שלך – פנסיה | גמל | השתלמות ועד…
מילים ומושגי יסוד מהעולם הפנסיוני פיננסי שקל להבין

שירותי הייעוץ הפנסיוני בהרחבה

ייעוץ פנסיוני לפרטיים ועצמאיים
שירותי ייעוץ פרישה לפנסיה
ייעוץ קרנות הפנסיה הוותיקות
לחץ להצגת שירותי הייעוץ הנוספים שלנו

התקשרות עם נותני שירות שונים

פקידי שומה בפריסה ארצית
טלפונים וכתובות סניפי קרנות הפנסיה הוותיקות
כתובות וטלפונים ומועדי קבלת קהל מנהלת הגמלאות

למה ייעוץ פנסיוני מאיתנו?

  • אובייקטיביות – FutureValue כגוף אובייקטיבי, בלתי תלוי, אינו קשור לאף גוף חיצוני, חב' ביטוח, קרן פנסיה, בית השקעות או גוף בנקאי באופן ישיר או עקיף,עובדה זו מאפשרת לנו את החופש לבחור ולהתאים את המוצר האופטימלי עבורכם מבלי לעמוד בניגוד אינטרסים עם היצרנים
  • חדשנות – אנו מציעים לך מוצרים וכלים מתקדמים וחדשניים המותאמים אישית לצרכיך, הלקוח.
  • שקיפות – אנו מתחייבים לפעול מתוך שקיפות מלאה דרך זהות אינטרסים מוחלטת איתך – אופן התגמול מגיע ישירות ממך, הלקוח, ובמסגרת החוק, מה שמבטיח את טובתך בראש וראשונה.
  • מקצועיות – ניסיון רב השנים בעולם הפנסיוני פיננסי, ניהול השקעות והכרת השוק והרגולציה. אנו מתחייבים לנהוג באחריות בכספי הפנסיה והנכסים הפיננסיים שלך ושל בני משפחתך היום, כדי לאפשר לכם רמת חיים התואמת את צרכיכם בעתיד.
  • אטרקטיביות – אנו בדיעה כי הזכות לייעוץ עומדת בפני כל אחד. אנו פועלים ע"פ מודל המותאם אישית עבורך לצד ייעול וחיסכון בדמי הניהול בתוכניות הקיימות שלך במטרה להקטין עבורך עלויות. אפשר לקבל יותר גם כשמשלמים פחות
  • פשטות – מדברים בשפה פשוטה. אנו מעוניינים שנבין אחד את השני

שקיפות, פשטות, חדשנות, מקצועיות, אובייקטיביות ואטרקטיביות הם ערכי הליבה המנחים אותנו כגוף ייעוץ פנסיוני פיננסי מולך, הלקוח.

מה חוג הלקוחות שלנו מספר

את שירותיו של אופיר שץ, יועץ פנסיוני, שכרתי לאחר שנים של שירות שלא השביע רצון מסוכן הביטוח שלי. נהניתי לעבוד מולו, מהסיבות הבאות: 1. בסוף תהליך הייעוץ קיבלתי דוח כתוב ומפורט על סטטוס הפוליסות השונות ומקורות ההכנסה שלרשותי לעת פנסיה. 2. במסגרת השירות בוצעו עבורי, הלכה למעשה, הנחיות לחברת הביטוח לביצוע שינויים בפוליסות, הנגזרים ממצבי וצרכי העכשוויים. זאת, כתוצאה מניתוח המצב והשינויים המתבקשים . 3. קיימנו פגישות עבודה מעמיקות, מספר פעמים, בהיקף כולל של שעות לא מעטות, ללא לחץ זמן, במקומות הנוחים לי. לכן, המלצתי בפני עמיתים שלי להסתייע בשירותי הייעוץ, של אופיר שץ, FutureValue .
בברכה,
ישעיהו בר אור
מדינת ישראלדוקטור ישעיהו בר-אור, המדען הראשי, המשרד להגנת הסביבה 2014
פניתי אל אופיר שץ לשירות ייעוץ פנסיוני עבור עובדי החברה בשל הצורך האמיתי לשפר את מצבם הפנסיוני. אני יכולה להעיד על רמת שירות גבוהה שנחשפתי אליה בכל התהליך. מזמינות בטלפון, מתן מענה לכל שאלה, העברת מסרים פשוטה בעולם מושגים סבוך, עיקבי בחזרה עם תשובות ועמידה בסיכום הדברים בנינו בין אם תשובה חיובית או לא, מסודר ומאורגן. נקודה חשובה נוספת והיא הסיוע בתפעול השינויים ויישום ההמלצות מול החברות השונות גם כשמדובר בתהליך ארוך. מעל הכל, ידע להפגין שליטה בהכרת תנאי השוק, מקצועיות שמלווה בסבלנות הן בהסבר מפורט, הצגת החישובים, נימוקים למציאת ואיתור פתרונות המתאימים ביותר לעובדים ומעל לכל הרצון למקסם את התיק הפנסיוני בראייה האובייקטיבית שהלקוח תמיד במרכז.
בברכה, יעל.
סמוך לגיל פרישה, ואם אפשר עוד קודם, רצוי ומומלץ לעשות סדר בכל נושא החסכונות ולקבל עצה מקצועית לגבי ההתנהלות הכספית-תקציבית העתידית. את אופיר שץ, יועץ פנסיוני בכיר הכרתי כאשר היה סטודנט למנהל עסקים והתרשמתי מיושרו, מרגישותו לזולת ומיכולת ההקשבה שלו. לימים, כאשר התקרבתי לגיל הפנסיה ולרגל החלפת מקום עבודה פניתי אליו לייעוץ ולא התאכזבתי…. בנוסף לנועם הליכותיו, לאדיבותו ולזמינותו מצאתי איש מקצוע ממעלה ראשונה בעל ידע מעמיק ושליטה בכל נדבכי קרנות הפנסיה, קופות הגמל, ביטוחי המנהלים וקרנות ההשתלמות. יועץ המכיר היטב את נושאי החקיקה והמיסוי. אופיר הקשיב בסבלנות האופיינית לו לכל שאלותיי, בדק את צרכי ובנה לי מסגרת תקציבית לעת פרישה. התכנית שהציע הביאה לירידה משמעותית בעלויות ניהול התיקים. בסכום: אופיר שץ הינו יועץ ישר ואמין, אדם המצוי היטב בכל נושאי החיסכון הפנסיוני, יודע להתאים תכניות לצרכים אישיים עתידיים וכן להפחית הוצאות ניהול בהתאם לתנאי השוק.
פרופ' יורם מיתקי.
את אופיר פגשתי כלקוח פוטנציאלי לאחר שהאתר שהקים שבה את לבי במידע הרב, הטיפים והכלים המועילים שהעמיד לרשות כל אחד. אופיר הוא מקצוען אמיתי, המכיר היטב את נפתולי המערכת הפנסיונית בישראל. בשירות המקיף והמעמיק שהוא מעניק ללקוחותיו הוא בונה עבורם את התמהיל הפיננסי המתאים לשם מקסום התפוקות עבורם. כל זאת נעשה עם קסם אישי בלתי רגיל, סבלנות אין קץ ועבודה אינטרקטיבית עם הלקוח בכדי להבין את צרכיו באופן יסודי. חבריי, שאותם הפניתי לאופיר, מודים לי עד היום. ממליץ עליו בחום.

דרכים להתקשרות

מרכז: רמת גן | צפון: עין חרוד

מס' טלפון: 972-3-7201999+

סלולרי: 972-50-8282644+

הפעילות שלנו

צור איתנו קשר
א'-ה': 9:00-18:00 | ייעוץ פנסיוני פיננסי אובייקטיבי