בשיטת ה – Individual Retirement account) IRA), החוסך מקבל שליטה על ניהול כספך בקופה, ויכול לשנות את מבנה ההשקעה בהתאם לאירועים חיצוניים או שינויים במצבך האישי. והכול בכפוף למגבלות המפורסות בנספח.
בכל עת אתה תוכל להתעדכן במצב ההשקעות בקופה ולבצע שינויים ככל שתרצה.

מה אנחנו מציעים?

מחד, לנייד את הקופות הרלוונטיות וקרנות ההשתלמות, ולרכז אותן במקום אחד בו ניתן לצפות ולנהל את ההשקעות באופן פשוט ונוח, תוך שקיפות מלאה ובעלויות נמוכות, ומאידך ליהנות משירותי הייעוץ המקצועיים שלנו שתשמש כיועץ השקעות הוליסטי היוצר תיק מאוזן ומותאם אישית ללקוח, בזכות ההסתכלות הכוללת על נכסיו של הלקוח.

מה ניתן לנייד לקופת גמל אישית:

קרנות השתלמות נזילות ולא נזילות
קופת גמל של חוסך "שכיר במעמד עצמאי".
כספים נזילים של עמית עצמאי (הופקדו עד ליום 31 דצמבר 2005 והניתנים למשיכה לאחר 15 שנה או בהגיע העמית לגיל 60 וותק הקופה מעל 5 שנים, כספים לפי תקנה 38(א)(2)).

חשוב לדעת: בניוד כספים ל IRA לא נפגעים הותק או ההטבות של הקופה המקורית ונשמר רצף הזכויות.

המשך יום טוב,
אופיר