דף הבית-3 פורומים פורום פנסיה, גמל, ביטוח חיים וחיסכון צומת דרכים בקרן פנסיה קיימת

מציג תגובה משורשרת 1
  • מאת
    תגובות
    • יניב
      אורח
      מס' מאמרים: 5471
      .שלום,
      יש לי פנסיה החל משנת 2000 במקפת.
      מאז ומעולם הפקדתי כעצמאי סך של כ 500 ש"ח לחודש, כאשר ברצוני לעלות הנ"ל ל 1,000 ש"ח.
      עד היום לא בדקתי דבר לגבי הנ"ל.
      השבוע, נודע לי, כי מטבע הדברים, גובים ממני את דמי הניהול המקסימליים.
      מבירור קטן, נודע לי שבמנורה ובפניקס יש תנאים מועדפים לעו"ד:
      (מנורה הפקדה החודשית 2%, סך החיסכון 0.25%, פניקס 3%, 0.1%)

      מעבר לנתונים לעיל, מה עלי עוד לעשות, עפ"י אילו פרמטרים, עלי להתבסס, על מנת לקחת את ההחלטה הטובה ביותר ?

      תודה.

    • אופיר שץ
      אורח
      מס' מאמרים: 5471
      .יניב שלום,

      אני מזמין אותך לקרוא מאמר בנושא שנכתב על-ידי. במידה ותעלנה שאלות נוספות, אתה מוזמן לחזור ולהשתתף בפורום

      המשך יום טוב,
      אופיר

      • יניב
        אורח
        מס' מאמרים: 5471
        .קראתי, תודה.
        1. מה דעתך על גובה דמי הניהול שכתבתי לעיל ? האם ניתן להתמקח ולהוריד מטה, את דמי הניהול החודשיים ?

        2. במידה וגבו ממני במשך שנים את דמי ניהול מקסימליים, האם ניתן לבקש בגין כך, החזר רטרואקטיבי ?

        • אופיר שץ
          אורח
          מס' מאמרים: 5471
          .יניב שלום,

          רצ"ב קישור לתנאים בקרנות הפנסיה לעו"ד.
          לגבי שאלתך השניה, ספק עד סיכוי קלוש שקרן הפנסיה תשיב לך את הפערים בדמי הניהול רטרואקטיבית.
          ישנם מקרים מיוחדים שיש את המקום לדרוש החזרי דמי ניהול אך במקרה שלך אני הייתי מנסה לדרוש לפחות את הפערים משנת המס הנוכחית, שנת 2014.

          המשך גלישה נעימה,
          אופיר

מציג תגובה משורשרת 1
מענה ל־צומת דרכים בקרן פנסיה קיימת
פרטים: