דף הבית-3 › פורומים › פורום פנסיה, גמל, ביטוח חיים וחיסכון › ניוד ביטוח מנהלים בשנת 2013 ממנורה למגדל
- מאתתגובות
- זאביאורח7 ביולי 2014 בשעה 16:07מס' מאמרים: 5471.בשנת 2013 הייתי מבוטח בביטוח מנהלים בחברת מנורה.
כאשר היו שינויים בניתן לעבור מחברת ביטוח אחת לשניה, הגיע אלינו סוכן ביטוח ושיכנע אותי לעבור למגדל עם תנאים טובים יותר (באמת סמכתי שהם טובים יותר).נכון להיום, טרם התבצעה ההעברה של הכספים ממנורה למגדל. אני מאוד כעוס על כל ההטרדות וההתנהלות החובבנית מצד סוכן הביטוח וגם חברות הביטוח.
אני מרגיש שכספים מפוזרים לי בין החברות ויד ימין לא יודע מה עושה יד שמאל.
מה ההשלכות? מעסיקי מפקיד חודש בחודשו. יש נזק שאני חשוף אליו?
מעוניין לקבל עזרה בנושא. גם אם מדובר בייעוץ בתשלום. אשמח על הכוונה
זאבי
- אופיר שץאורח11 ביולי 2014 בשעה 7:32מס' מאמרים: 5471.זאבי שלום,
במידה ונפתחה תוכנית מנהלים במגדל, התנאים שהובטחו כבר אצלך כך שלא ניתן לטעון ולהוכיח שלא התקבלו טפסי ההצטרפות עד סוף 2013.
לגבי העברת הכספים מהקופה הותיקה/ישנה, ניתן בכל רגע לדרוש להעביר כמובן שאם רוצים לרדת לרזולוציות ניתן להתווכח על פערי התשואות במידה והם כמובן לטובתך.
נושא של ייעוץ במקרה שלך פחות רלוונטי אלא אם מדובר במוצרים פנסיוניים נוספים.
דרוש לראות את המסמכים המעידים על העברת כל הכספים ובדוק שאכן ההפקדות מועברות בהתאם לסיכום לקופה הנבחרת.
סופש נעים ,
אופיר
- מאתתגובות
