דף הבית-3 פורומים פורום פנסיה, גמל, ביטוח חיים וחיסכון משיכת כספים מתוכנית עדיף ביטוח מנהלים – תגמולים

מציג תגובה משורשרת 1
  • מאת
    תגובות
    • shmulik k.
      אורח
      מס' מאמרים: 5433

      בוקר טוב,
      אני לקראת פרישה וחסכתי בביטוח מנהלים משנת 1994. אני יודע שהתוכנית נותנת לי קצבה חודשית עם תנאים טובים.
      האם יש לי אופציה למשוך כספים כמזומן? אשמח לעזרה או להארה

      שמוליק

      נ.ב
      מה ההשלכות מבחינת המס בקצבה שאשלם? תודה

    • אופיר שץ
      מנהל בפורום
      מס' מאמרים: 315

      שמוליק שלום,
      אני ברשותך אתייחס לכספי התגמולים. במקרה שלך, כספי תגמולים מיום פתיחת התוכנית ועד שנת 12/1999, ניתן להחליט האם למשוך כספים אלו כמזומן או כפנסיה חודשית.
      במידה ותמשוך כספים אלו במזומן, תיהיה פטור ממס ותמשוך אותם כמו שהם.
      במידה ותיהיה מעוניין לקבלם כקצבה חודשית, רובד הקצבה יצטרף למס השולי שתדרש לשלם ע"פ חוק. במידה וגובה הקצבה יהיה נמוך (יחסית בכפוף לתקרות החוק), תיהיה פטור מתשלום מס מן הסתם.

      אופיר

מציג תגובה משורשרת 1
מענה ל־משיכת כספים מתוכנית עדיף ביטוח מנהלים – תגמולים
פרטים: