בימים אלו אנו בחופשה אך בנוסף לתשובתי את מוזמנת לפנות אלינו בהרחבה לאחר החג.

לשאלתך, תוכנית קצבה ניתנת למשיכה מגיל 60 ואין קשר לגיל הפרישה ע"פ המוסד לביטוח לאומי.

לגבי משיכתם של כספי מזומן, ניתן למשוך כספים שמקורם מתוכניות הוניות (המעניקות סכומים חד פעמיים מיסודן של התוכניות) כבר מגיל 60 אך כספים שמקור הפקדתם הוא משנת 2008, תאלצי להמתין עד גיל הפרישה וזאת על-פי הוראות רשות המיסים.

בגיל הפרישה ייערך חישוב אשר יילקח בחשבון הקצבה המזערית המעודכנת ליום הפרישה וע"פ זה, יוחלט מהו הסכום החייב והפטור.

ניתן ע"י פנייה אלינו לערוך עבורך את מפת הכספים המדוייקת ותכנון טרום פרישה.

חג סוכות שמח ,
אופיר