דף הבית-3 פורומים פורום פנסיה, גמל, ביטוח חיים וחיסכון מעבר בין מסלולים בקרן הפנסיה

מציג תגובה משורשרת 1
  • מאת
    תגובות
    • עומר
      אורח
      מס' מאמרים: 5437

      שלום,

      יש לי מספר שאלות בנושא מעבר בין מסלולים בקרנות הפנסיה (נניח בין מסלול כללי למסלול מניות) –
      1. איך קרנות הפנסיה מנהלות טכנית את נושא המסלולים? האם כל מסלול (מניות / כללי וכו') מנוהל כקרן נפרדת?
      2. בהמשך לשאלה אחת – מה קורה לחסכון הצבור שלי ברגע שאני עובר מסלול? (לוקחים את הסכום הצבור שלי ומעבירים אותו מקרן לקרן?)

      3. כשאני רוצה לעבור ממסלול כללי למסלול מניות בקרן הפנסיה שלי – מלבד כמובן העובדה שאופי ההשקעה משתנה, האם ישנם עוד שיקולים שאני צריך לקחת בחשבון ולשקול שיכולים להשפיע על ההחלטה?

      תודה רבה

    • אופיר שץ
      מנהל בפורום
      מס' מאמרים: 315

      עומר שלום,

      1. נושא ניהול ההשקעות הוא ניהול פנימי של הקרן. לכל מסלול השקעות מס' מסלול ייחודי. כל מס' מסלול מסמל אפיק השקעה וזכויות העמיתים מחושבים כקרן אחת
      2. למיטב ידיעתי אין כאן מעבר מקרן לקרן בפועל אלא מעבר פנימי של כספים בניהול הסיכונים-אין בידיי מידע לגבי קרן הפנסיה שלך ספציפית אך הייתי ממליץ טרם השינוי, לפנות ישירות לקרן הפנסיה בשאלה ולקבל תשובה כתובה.
      3. לא שאני מוצא לנכון להעלות אותם כאן בפורום ובהתחשב שתשובותיי כאן כלליות ואינן מתייחסות למקרה ספציפית

      חשוב לזכור כי אין בתשובותיי תחליף לייעוץ פנסיוני פרונטלי והן מהוות מענה כללי ולא אישי.
      בכל מקרה, במידה ושאלותיך יעלו במהלך תהליך ייעוץ אישי בפנייה אלינו, נוכל לסייע לך באופן מקיף יותר וספציפי למקרה שלך

      בברכה,
      אופיר

מציג תגובה משורשרת 1
מענה ל־מעבר בין מסלולים בקרן הפנסיה
פרטים: