ראשית, מנהל הסדר מתפקד מול המעסיק והעובד "בכובע" של סוכן ביטוח. מנהל הסדר הוא סוכנות ביטוח העוסקת לרוב בתוכניות פנסיונית ולא רק במוצרים ביטוחיים פרטיים כדוגמא ביטוח חיים, בריאות, סיעוד ועוד.. למרות שבשנים האחרונות מנהל ההסדר יותר ויותר מנתב את פגישת השירות כהזדמנות למכירת מוצרי ביטוח שונים כמו סוכן ביטוח שמגיע לביתך.

לכן, מנהל הסדר הוא לא אובייקטיבי בהגדרתו והוא משווק בעל אינטרסים לכל דבר בשונה מיועץ פנסיוני.

לשאלתך האם יכול מנהל ההסדר/סוכן הביטוח לסרב? תשובתי היא לא. ע"פ חוק לעובד עומדת הזכות לבחור כל מוצר ביטוחי ועל הסוכן/מנהל ההסדר לבצע זאת עם דגש על כיבוד התנאים שקיימים בין העובד לקרן הפנסיה/חברת הביטוח/בית ההשקעות (ראי חוזר של משרד האוצר בנושא) כולל תנאים מיוחדים בדמי ניהול והנחות ככל שיהיו.

המשך יום טוב,
אופיר