דורון שלום,
כאשר מדובר על מס מהרווח הנומינלי, אין לקחת במשוואה את נושא האינפלציה. כאשר מדובר במס מהרווח הראלי, לאינפלציה יש תפקיד והיא משפיעה על סך הרווחים.

אופיר

• התגובה הזו עודכנה לפני לפני 7 שנים, 5 חודשים ע"י אופיר שץ.

דורון שלום,

יש לבחון את היסטוריית האינפלציה, דמי הניהול שכל מוצר גובה והיסטוריית התשואות.
לאחר מכן, ניתן לדעת מהי נקודת האיזון שבה תיהיה אדישות לגבי כל אחד מהמוצרים.

ככלל אני יכול להגיד כי ככל שגובה האינפלציה תתקרב לגובה התשואה השנתית, ניתן לבחון יותר את נושא החסכון מלבד קופות הגמל תחת תיקון 190.
יש לזכור כי אפיק קופות הגמל במסגרת תיקון 190, מאלץ לגשת לפקיד שומה כאשר תדרש לפדות את הכספים (לתת את הדין לגבי רובד חסכון של כ-34,000) במידה והופקדו כספים אלו בשנה ספציפית. אין בכך חסרון אבל יש לבחון זאת לפני.

לכן, נושא זה מחייב אותך לבחון מספר פרמטרים המשפיעים כל אחד בכיוון אחר וידרוש בדיקה אישית עבור התוכניות שלך.

אתה מוזמן לפנות אלינו ונשמח לסייע בנושא

המשך יום טוב,
אופיר