תוכנית שנפתחה/שווקה משנת 2007, היא תוכנית שבאמת מיועדת או לחסכון הוני (קבלת מזומן בגיל פרישה) או קצבה חודשית או שניהם.

במידה וזו תוכנית שמטרת קבלת הכספים בגיל הפרישה היא בדרך של מזומן, חד פעמי, ייצבר בתוכנית סכום מזערי. למה הכוונה?

ע"פ חוק, משנת 2008, כל הכספים שהופקדו בתוכנית, יתקבלו בגיל פרישה בדרך של קצבה חודשית (חובה למשוך חלק ראשון כקצבה מינימלית 3,850 ש"ח צמודה למדד מרץ 2008) ולגבי כספים שמעל הקצבה המינימלית, תוכלי לבחור בין אם למשוך כסכום חד פעמי או כקצבה נוספת.

כל אלה בהתאם להחלטת פקיד ובהתאם למגבלות החוק המשתנות מעת לעת עד גיל הפרישה..

לסיכום, השינויים הביאו את החוסך להחליט ביום הפרישה מהו הסכום שיוכל לפדות כסכומים חד פעמיים או כקצבתיים או שילוב ביניהם.

המשך בוקר טוב,
אופיר