עזרא שלום,

כאשר אתה חוסך בפוליסה פרטית משמע חסכון מכספים פרטיים לחלוטין, שאין בהפקדה הטבת מס ולא כפופים לחוקי קופות גמל.
במידה ויוצע לך לקבל כספים אלו כקצבה חודשית, יהיו מוגדרים כספי הקצבה כקצבה מוכרת משמע כספים פטורים. יש לשים לב לנושא הרווחים שהצטברו בקופה ולברר מה דינים.

קצבה מוכרת היא פטורה ממס ויש לבקש מהחברה המנהלת אישור עבור קצבה זו עבור פקיד השומה שיזכה בפטור מלא.

אופיר