שלום לקהל הפורום,

חסכתי כספים פרטיים בתוכניות בחברות ביטוח שנאמר לי ביום פתיחתם שאקבלם כקצבה חודשית.
למיטב ידיעתי, ההפקדות היו מכספי הפרטי ללא כל הטבות מס. בנוסף היו לי קופות גמל ממקום העבודה.

שאלתי היא, האם עליי לשלם מס ברגע שאקבל קצבה חודשית מפוליסות פרטיות? מה עליי לעשות ע"מ להיות בטוח שלא אשלם מס?

שאלה נוספת, האם אצטרך להביא אישור כלשהוא או מספיק טופס פידיון בלבד?

אודה לתשובה מהירה, רגע לפני החלטה

יחיאל כ.