ראשית, חברות הביטוח לא יודעות לעבוד בצורה טובה באופן ישיר עם הלקוחות כאשר מדובר בביטוחי מנהלים. מבחינת המעסיק, הן מקבלות כסף באופן ישיר ומפצלות את הכספים לרוב לפי ראות עינהן. במידה ומדובר בפוליסה ביטוח מנהלים אחת לאותו עובד, לרוב לא תיהיה בעיה ולכן במקרים אלו מומלץ להעזר בשירותיו של הסוכן. בשאר סוגי התוכניות, קרנות הפנסיה ובתי ההשקעות יודעים להתנהל נכון מול המעסיק.

במידה ומדובר במעסיק קטן, ניתן לשלוט בזה היטב. במידה ומדובר בארגון בינוני ומעלה, מומלץ לאתר סוכן ביטוח שיידע לתת מענה בכל הקשור לתוכניות המנהלים.

היום ניתן לקבל מידע ישירות מחברות הביטוח בכל הקשור לכספי פיצויים ואף דרך המסלקה הפנסיונית דרך יועץ פנסיוני.

סופ"ש נעים,
אופיר