דף הבית-3 פורומים פורום פנסיה, גמל, ביטוח חיים וחיסכון החזרת כספים מקופת גמל לקרן פנסיה מקיפה

מציג תגובה משורשרת 1
  • מאת
    תגובות
    • אילנה
      אורח
      מס' מאמרים: 5433

      שלום ובוקר טוב,
      בעבר העברתי כספים מקרן פנסיה מקיפה עם אג"ח מיועדות לקופת גמל ובקרוב בסמוך לפרישה אני שוקלת לנייד חזרה כספים אלו לקרן פנסיה הזהה באופייה לקרן שהייתי חברה בעבר.

      האם זה אפשרי? האם זה נכון לפי דעתכם? אשמח לכיוון מחשבה
      תודה
      אילנה

    • אופיר שץ
      מנהל בפורום
      מס' מאמרים: 315

      אילנה שלום,
      כל עת שהעברת הכספים לקופת הגמל מקורה מקרן פנסיה מקיפה, מהלך החזרתם לקרן פנסיה מקיפה פשוט יותר ע"י הוכחה שאכן כספים אלו מקורם מקרן פנסיה מקיפה (בעלת אג"ח מיועד בחלקו).

      במידה וכספים אלו אינם מקורם מקרן פנסיה מקיפה (לאלה מהגולשים שזהו המקרה שלהם), ניתן לפנות לקרן הפנסיה ולהוכיח כי כספים אלו מקורם מתקופה א ועד תקופה ת וקרן הפנסיה תשקול כמובן עם הגבלת הפקדה עבור אותה תקופה, האם לקבל כספים אלו כאילו הופקדו בעבר בקרן ובכך תוכלו להשיג יתרון של יציבות מבחינת אג"ח בעת קבלת פנסיה חודשית.

      אופיר

מציג תגובה משורשרת 1
מענה ל־החזרת כספים מקופת גמל לקרן פנסיה מקיפה
פרטים: