דף הבית-3 פורומים פורום פנסיה, גמל, ביטוח חיים וחיסכון איחוד ביטוח מנהלים עם קרן פנסיה

מציג תגובה משורשרת 1
  • מאת
    תגובות
    • עידן
      אורח
      מס' מאמרים: 5433

      שלום יש לי ביטוח מנהלים שנפתח לי בשנת 2012 וכרגע לא פעיל מכיוון שהמעסיק עבר להפריש מזה כשנתיים לקרן פנסיה, האם כדאי להעביר את כספי הביטוח מנהלים לקרן הפנסיה? או להשאיר את המצב כמו שהוא כדי לא לאבד את המקדם המבוטח שהוא בערך 200 בביטוח מנהלים? תודה רבה

    • אופיר שץ
      מנהל בפורום
      מס' מאמרים: 315

      עידן שלום,
      אני מאמין שלא מדובר בסכום גבוה שנצבר בביטוח מנהלים. במידה ואתה מעוניין בכל זאת לנייד לקרן הפנסיה (ואין בתשובתי תחליף לייעוץ פרונטלי), לפי דעתי קרן הפנסיה תדרוש ממך פירוט ההפקדות ובמידה ותסכים לניידם זאת יהיה במסגרת תקרת ההפקדות לקרן הפנסיה פר תקופה ההפקדות בביטוח מנהלים.

      קרן הפנסיה מסוסבדת בחלקה ע"י המדינה דרך אגרות חוב מיועדות (הבטחת תשואה של 305 מכלל הכסף בגובה 4.86%) ולכן, רשאית הקרן וחובתה לקלוט כספים במסגרת מגבלות החלים עליה בשל הטבה זו.
      במידה ותסרב, ניתן לנייד לקרן פנסיה כללית אבל עליך לערוך השוואה אודות כדאיות ניוד הכספים

      בהצלחה,
      אופיר

מציג תגובה משורשרת 1
מענה ל־איחוד ביטוח מנהלים עם קרן פנסיה
פרטים: