מקרה של סוכן ביטוח שפתח עבור לקוח קופת גמל שאינה מתאימה לצרכי הלקוח זאת ללא שעשה בירור מקיף וללא שהסביר ללקוח עובדה עיקרית בנוגע לקופת גמל- דהיינו שאין אפשרות למשיכת החיסכון ללא הפסד של מעל שליש.
התיעוד היחידי להתקשרות הוא מסמך הנמקה שאין בו כל פירוט של צרכי הלקוח שהובעו בפני הסוכן שהם חיסכון נזיל לעת פרישה ולא קצבה.

-האם לפי תיאור זה הסוכן עבר עבירה על החוק??
-האם ניתן בתביעת נזיקין להשית על הסוכן מתן פיצוי עקב הנזק שנגרם.?
– האם יש סיכוי להצלחת תביעת נזיקין כזו כאשר הבירורים נעשו בע"פ ולא קיימת תרשומת כלשהי מלבד מסמך ההנמקה ומסמכי החתימה הרגילים.