משיכת כספים מקופת גמל בסמוך לגיל פרישה

[אילנה]

#15385 הגב |

.אני לפני פרישה ומעוניינת למשוך כספים מקופת גמל עוד בגיל 60.
בנוסף קיימת אצלי קופת המעניקה קצבה חודשית בביטוח מנהלים.
האם ניתן למשוך כספים במזומן וכקצבה כבר מגיל 60?

אילנה

[אופיר שץ]

#15391 הגב |

.אילנה שלום,

בימים אלו אנו בחופשה אך בנוסף לתשובתי את מוזמנת לפנות אלינו בהרחבה לאחר החג.

לשאלתך, תוכנית קצבה ניתנת למשיכה מגיל 60 ואין קשר לגיל הפרישה ע"פ המוסד לביטוח לאומי.

לגבי משיכתם של כספי מזומן, ניתן למשוך כספים שמקורם מתוכניות הוניות (המעניקות סכומים חד פעמיים מיסודן של התוכניות) כבר מגיל 60 אך כספים שמקור הפקדתם הוא משנת 2008, תאלצי להמתין עד גיל הפרישה וזאת על-פי הוראות רשות המיסים.

בגיל הפרישה ייערך חישוב אשר יילקח בחשבון הקצבה המזערית המעודכנת ליום הפרישה וע"פ זה, יוחלט מהו הסכום החייב והפטור.

ניתן ע"י פנייה אלינו לערוך עבורך את מפת הכספים המדוייקת ותכנון טרום פרישה.

חג סוכות שמח ,
אופיר

[מאת]

תגובות