דף הבית-3 פורומים פורום פנסיה, גמל, ביטוח חיים וחיסכון כספי תגמולים בפוליסת עדיף-מה דין המיסוי?

מציג תגובה משורשרת 1
  • מאת
    תגובות
    • ירון
      אורח
      מס' מאמרים: 5367

      אני לפני פרישה וברשותי כספי חשסכונות בתוכנית ביטוח מנהלים משנת 1992.
      השאלה היא האם אוכל למשוך כספים גם כסכום חד פעמי או רק כקצבה חודשית?
      כמה מס אצטרך לשלם במידה ואמשוך חלק מהכספים כסכום חד פעמי?

      תודה
      ירון

    • אופיר שץ
      מנהל בפורום
      מס' מאמרים: 313

      ירון שלום,
      הפוליסה בבסיסה היא למטרת קבלת קצבה חודשית ביום הפרישה או מיום גיל ה-60.
      ע"פ חוקי קופות גמל, כספי תגמולים אשר נחסכו לפני שנת 2000, יכולים לשרת אותך ככספים היועדים לקבלת קצבה או כמשיכה חד פעמית פטורה ממס מיום גיל ה-60 שלך.
      במידה ותמשוך כספים אלו כקצבה חודשית, כספים אלו יצטרפו לשאר הקצבה החודשית (אלו שנחסכו משנת 2000 והלאה) וימוסו בהתאם למדרגות המס הקבוע בחוק.
      במידה וקיים נספח הוני משנת 2000, כמובן שגם כספים אלו עד יום הפסקת/ביטול הנספח, תוכל למשוך כסכום חד פעמי.
      לגבי כספי פיצויים, חלקים חוקים שונים אך לצערי לא אוכל לפרוס את כל הסעיפים כי מדובר בפרטים אישיים השונים מאדם לאדם
      ברמה הכללית, כספי פיצויים ניתנים למשיכה גם כחד פעמיים בלי קשר לתקופת הפקדתם וזאת בכפוף לתקרות ופטורים המשתנים משנת מס לשנת מס

      בהרחבה, אתה מוזמן לפנות אלינו ונשמח לסייע באופן פרטני

      המשך יום טוב,
      אופיר

מציג תגובה משורשרת 1
מענה ל־כספי תגמולים בפוליסת עדיף-מה דין המיסוי?
פרטים: