תוכנית קצבה ומשיכת כספים כחד פעמיים-מזומן

[נירית ב.כ]

#16504 הגב |

.הי,

אני הצטרפתי בעבר לתוכנית שהיום היא יודעת לתת סכומים חודשיים. פתחתי אותה בשנה 1996 בחברת ביטוח אריה.
האם אוכל למשוך כספים במזומן או שאאלץ להתמודד עם פנסיה חודשית בלבד?
אם צריך עוד נתונים בכדי לענות על השאלה, אשמח לדעת

נירית

[אופיר שץ]

#16521 הגב |

.נירית שלום,

בתוכנית מהסוג שלך, תעמוד לזכותך האפשרות מגיל 60 לקבל החלטה האם תרצי למשוך את הכספים שהופקדו משנת 1996 ועד 2000 כמזומן או כקצבה
.
כספים שהופקדו משנת 2000 ועד 2008 (בהנחה שלא קיים נספח הוני-אותה הוראה להגדיר חלק מהכספים בשנים אלו כחד פעמיים) תוכלי למשוך כקצבתיים בלבד.

כספים שהופקדו משנת 2008 ועד יום הפרישה, תוכלי לפדות כחד פעמיים או קצבתיים בהתאם להוראות ההסדר התחוקתי (הוראות הדין או הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון) ביום הפרישה.

ביום הפרישה, תוכלי לפנות לייעוץ פרישה זה שיציג פנייך את כלל האפשרויות העומדות לבחירתך או לפנות לייעוץ במהלך תקופת החיסכון ותוכלי לקבל תמונת מצב נוכחית ועתידית אודות הכספים לגיל הפרישה.

המשך יום טוב,
אופיר

[מאת]

תגובות