תוכנית ביטוח מנהלים הונית. איך מקבלת קצבה חודשית?

[גילי ר]

#16909 הגב |

.בוקר טוב

הצטרפתי בשנת 2003 לתוכנית ביטוח מנהלים שעתידה לתת לי בגיל הפנסיה תשלום חד פעמי.
התוכנית עדיין פעילה אבל הבנתי שחלו שינויים משנת 2008. איך הכסף שם בתוכנית יתנהג בגיל הפרישה?

האם כמזומן או כל חודש קצבה?

גילי

[אופיר שץ]

#16917 הגב |

.גילי שלום,

מדברייך אני מבין כי התוכנית ביסודה היא תוכנית ביטוח מנהלים מסוג הון. קרי, תוכנית שתעניק לך בגיל הפרישה סכום חד פעמי.

משנת 2008 אכן נכנסו תקנות חדשות לעולם הפנסיה ונקבע כי תוכנית שבהן ייחסכו כספים משנת 2008, כספים אלו יתקבלו בגיל הפרישה כמזומן או כקצבתיים וזאת לאחר חישוב והחלטה בהתאם לחוקי המס ע"י פקיד השומה.

ולכן, כספים שנחסכו משנת 2003 ועד שנת 2008, תוכלי לקבלם כסכום חד פעמי פטור ממס.
כספים משנת 2008, יתקבלו כחד פעמיים או כקצבתיים בהתאם לקצבה המינימלית שקבע המחוקק ושתעודכן ביום הפרישה.

נכון לשנת 2014, גובה הקצבה המינימלית : 4,503.22 ש"ח.
זאת אומרת שבמידה וימצא פקיד השומה כי קיימת קצבה זו בכלל התוכניות הפנסיוניות שלך, יאשר לפדות חלק מהכספים כמזומן וזאת בהתאם למגבלות החלות בגיל פרישה.

המשך יום טוב,
אופיר

[גילי ר]

#16921 הגב |

.אופיר, תודה רבה על המענה המהיר והמפורט.
אם כך, בהנחה שהקצבה שלי תיהיה לפי הדוחות כ-11,000 ש"ח, אוכל לבחור בגיל הפרישה לקחת חלק מהכספים כמזומן. הבנתי נכון?

תודה שוב

[מאת]

תגובות