שאלה חוזרת בנושא דמי ניהול בביטוי מנהלים

[אמיר]

#17442 הגב |

.שלום
ברשותי ביטוח מנהלים של חברת כלל עם מקדם קצבה נמוך משנת 1993 ולשאלתך הביטוח היא בוודאות מ 1993.
שם ביטוח המנהלים הוא פרופיל הקו החדש למנהלים.
בשנה האחרונה עקב תשואה גבוהה נלקחו דמי ניהול מטורפים סה"כ 2% מגובה הערך המסולק.
שאלתי היא: האם ניתן להתמקח על גובה הסכום? האם ניתן לעבור לקרן אחרת ולשמור על מקדם הקצבה?
תודה רבה

[אופיר שץ]

#17453 הגב |

.אמיר שלום,

פרופיל הקו החדש למנהלים מתייחס לתוכניות חדשות יחסית משנת 2004 לפחות.
בדוק את הנתון.

לגבי תוכנית 1993, האם התוכנית פעילה או מסולקת(לא פעילה להפקדות שוטפות)?

לידיעתך, דמי הניהול בתוכניות מהסוג שלך לא נתנים לשינוי. דמי הניהול שנגבים הם: 0.6% מסך הכספים ועוד 15% מהרווחים.
הקופות שלך השיגה בשנה האחרונה תשואה של 11.39% לפני הורדת דמי ניהול (ראה בטבלה מימין לפורום שלנו).
לכן, לא ניתן להתמקח על הסכום אלא אם הפוליסה פעילה וקיימים מרכיבים ביטוחיים אשר עלותם גבוהה יחסית למוצרים הקיימים בשוק.

מעבר לקרן אחרת לא מתאפשרת וזו תביא לאיבוד הזכויות שלך בפוליסה הנוכחית.

המשך יום טוב,
אופיר

[מאת]

תגובות