קרן פנסיה וביטוח מנהלים

[רון]

#18767 הגב |

.שלום רב,
יש לי קרן פנסיה ובטוח מנהלים במגדל. קיבלתי הצעה לאחד אותם לקרן פנסיה בלבד בדמי ניהול מופחתים בחברה אחרת. בטוח המנהלים שלי הוא משנת 2008.
האם זהו צעד נבון?
תודה מראש

[אופיר שץ]

#18768 הגב |

.רון שלום,

הפורום לא בא לתת ייעוץ פנסיוני ולא מהווה תחליף לייעוץ וזאת בשל מידע שיכול להיות חלקי מה שעלול להטעות וליצור נזק.

בשלב הראשון, לא הייתי רץ לבטל את ביטוח המנהלים גם אם דמי הניהול גבוהים.
חשוב לדעת כי דמי ניהול נמוכים הם יתרון אך ביטוח מנהלים הוא מוצר שיש לקחת בחשבון מרכיבים נוספים שהם חשובים לא פחות מדמי ניהול.

ייתכנו שינויים בתחום ולכן הייתי ממתין עם מעד זה
תבדוק מי עומד מולך ותבחן את ניגוד האינטרסים.

אני חוזר ומדגיש, אין בתשובתי תחליף לייעוץ פנסיוני פרונטלי.

המשך יום טוב,
אופיר

[זיו]

#18772 הגב |

.אל תבטל בשום אופן את ביטוח המנהלים שלך . חוץ מדמי ניהול גבוהים יש רק יתרונות. מי שמציע לך לאחד אותם דואג לעצמו ולא לך.

[מאת]

תגובות