פוליסת ביטוח עדיף משנת 1994 בהפניקס ביטוח

[אשר ב]

#17668 הגב |

.שלום למשתתפי הפורום

פתחתי בשנת 1994 תוכנית ביטוח מנהלים. שאלה ראשונה, האם אני יכול לקחת את הכספים במזומן בגיל הפרישה?

שאלה שניה, אם לא, איך מחשבים את הקצבה? הבנתי שיש פרמטר שקובע את גובה הקצבה בתוכניות ביטוח מנהלים. איך יודעים מהו הפרמטר הזה?

אודה לעזרה בנושא
אשר

[אופיר שץ]

#17676 הגב |

.אשר שלום,

פוליסות מסוג עדיף שנפתחו לפני שנת 2000 הן תוכניות קצבתיות בבסיסן (מעניקות פנסיה חודשית בגיל הפרישה ואף מגיל 60 בכפוף לחוקי קופות גמל).
בפוליסות מסוג זה לרוב נמצא כי קיימים כספי תגמולים וכספי פיצויים.

כספי תגמולים שנחסכו בין השנים 1994-2000, נתנת האפשרותך לפדות או במזומן או כקצבה חודשית בהתאם לבחירתך. לגבי כספי הפיצויים חלים חוקים שונים אשר אותם ניתן לפדות כמזומן גם משנת 2000 והילך.

השאלה שנשאלת האם נכון לעשות זאת?
תשובה זו מחייבת בדיקה אישית, בהתאם לנתוניך האישיים שלך. יש להתחשב במספר פרמטרים אשר יכולים להשפיע על כספך. יש לבחון זאת בהתאם לגובה הקצבה שתזכה לקבל בגיל הפרישה וכל הקשור להיבטי המס שחלים על כל חוסך בגיל הפרישה.

אין בתשובתי תחליף לייעוץ פנסיוני פרונטלי ולכן, אני ממליץ טרם תפעל בנושא, אתה מוזמן לפנות אלינו ואנו נשמח לסייע בצורה הטובה ביותר על מנת שתזכה למקסימום זכויות בגיל הפרישה ותמנע מטעויות.

המשך יום טוב,
אופיר

[מאת]

תגובות