פדיון ביטוח מנהלים

[יוסי]

#17844 הגב |

.שלום. הפסקתי לעבוד לפני כחודשיים בגיל 63. ברשותי 2 פוליסות מנהלים .עדיף הוני ועדיף נספח קיצבה משנת 2000. איני מעוניין להמשיך בביטוח וברצוני לפדות את הפוליסות. האם ניתן לפדות את הפוליסות בשלמותן מבלי לשלם קנס או באיזה גיל אוכל לפדותן ולהימנע מהקנס.
תודה

[אופיר שץ]

#17853 הגב |

.יוסי שלום,

לגבי פוליסת עדיף הוני ניתן לפדות החל מגיל 60 וזאת לגבי הכספים שנחסכו עד 1/2008.
לגבי הפוליסה הנוספת, ניתן למשוך את הכספים שנחסכו כהוניים עד שנת 2008 החל מגיל 60 ואת יתרת הכספים ש"מסומנים" כקצבתיים שהצתברו משנת 2008, ניתן למשיכה לאחר בחינת פקיד השומה רק לאחר גיל פרישה ע"פ חוק.
במידה ונספח הקצבה חל לפני שנת 2008, ניתן לקחת את הכספים שהצטברו מיום החלת נספח הקצבה ועד שנת 2008, כקצבתיים כבר היום (ע"פ חוקי קופות גמל גם מגיל 60) את היתרה אחרי שנת 2008, ניתן לקחת רק לאחר התחשבנות עם פקיד שומה בגיל הפרישה.

נושא ההתחשבנות אצל פקיד השומה הוא נושא אחר בפני עצמו השייך לייעוץ הפרישה

המשך יום טוב,
אופיר

[מאת]

תגובות