יניב בוקר טוב,

אני לא נכנס לתשובה האם לעשות זאת או לא אלא האם זה אפשרי או לא. ניוד של כספי ביטוח מנהלים נתנים לניוד לקרן פנסיה. עד סוף 2017, ניתן היה לנייד לקרן פנסיה מקיפה בהתאם למגבלת התקרה לכל שנה מכיוון שמדובר בקרן המשלבת 30% חסכון באג"ח מיועדות. מ2018 הדברים עוברים שינוי ועדיין לא יכול להעיד האם ניתן לנייד מלוא הכספים מהסיבה כי קרנות הפנסיה עוברות להשקעה 100% בשוק החופשי.

במידה ואתה מעוניין לדון בזה באופן פרטני, נשמח לעשות זאת לאחר בירור מלא אודות התוכניות שלך. מתן תשובות מהסוג הזה אישית עבור המוצרים שלך, ללא בדיקה מקדימה והצגת סטטוסים של התוכניות יהיה לא רציני ולא מקצועי.

בנוסף, ע"מ לתת לך תשובה מלאה פרטנית, יש לקבל נתונים אישיים אודות גילך ועוד ולערוך חישובים והשוואות פרטניות.
אנחנו יודעים לעשות זאת. לפי השאלות שלך הייתי ממליץ לך לפנות לייעוץ פרונטלי בין אם מול יועץ או סוכן פנסיוני בהתאם למידת האובייקטיביות שאתה שואף אליה.

אתה מוזמן לפנות אליי ישירות ואשמח לסייע

המשך יום טוב,
אופיר
0502228000