מתקרב לגיל הפרישה-מה לעשות?

[ראובן כ.]

#18286 הגב |

.אני מסיים בקרוב את עבודתי. אני מתקרב לגיל 67. מה עליי לעשות?
האם הפנסיה גם חייבת במס? אני מבין שברגע שאני פורש לא לוקחים מס. האם זה נכון?

מה קורה אם אמשיך לעבוד במקום נוסף לאחר שאקח את הפנסיה? במידה ויפתחו לי קרן פנסיה, האם הכספים חייבים במס? לגבי הגמולים והפיצויים. האם אשלם עליהם בתום תקופת העסקה גם מס?אומנם יהיה סכום נמוך. הרי הם יהיו קצבתיים

סופש נעים ותודה
ראובן

[אופיר שץ]

#18304 הגב |

.ראובן שלום,

ראשית, הפנסיה תמוסה כמו משכורת לכל דבר פרט לעובדה כי כל אדם שמגיע לגיל פרישה זכאי להטבות וזאת בהתאם לגובה הקצבה שלך. לכן יש לבדוק זאת בהתאם לנתוניך האישיים.

במידה ותדרוש לקבל פנסיה חודשית, יש לערוך תאום מס מול פקיד השומה ולהציג בפניו את כל הנתונים כדוגמא גובה השכר שתקבל מקרן הפנסיה.
גובה תשלום המס תלוי בגובה הקצבה שתקבל מקרן הפנסיה. המלצתי, יש לערוך בדיקה בטרם תדרוש את הקצבה וזאת לאור העובדה כי גובה המס יכול להיות גבוה. לכן, יש לבדוק אפשרות לדחות קבלת הקצבה תוך בחינת כדאיות תשלום המס ומציאת נקודת האיזון בכל הקשור לתוחלת החיים.

נושא זה רחב ולצערי לא אוכל לספק מידע באופן מלא כאן בפורום. הצעתי לפנות לאיש מקצוע ולבצע צעדים אלו בצורה רצינית ומקצועית וזאת במטרה לקבל כלים לפני קבלת החלטה מסוג זה.

המשך יום טוב,
אופיר

[מאת]

תגובות