משיכת כספי קרן השתלמות

[ישי]

#15229 הגב |

.שלום,

לאחרונה ראיתי פרסומים רבים לגבי הלוואות מגופים פיננסיים כמו בתי השקעות.

ברשותי קרן השתלמות שנפתחת בקרוב. מה עדיף לעשות? למשוך כספים מקרן ההשתלמות או לקחת הלוואה?
מה דין הוותק אם אמשוך חלק מהכספים בקרן ההשתלמות?

האם יש עדיפות למשוך מקרן פנסיה או מביטוח מנהלים?

אשמח לקבל עיצה בנושא
תודה,
ישי

[אופיר שץ]

#15234 הגב |

.ישי שלום,

משיכת קרן ההשתלמות היא בבסיסה טעות. למה הכוונה? קופה זו היא אפיק השקעה לכל דבר. קופות אלו לרוב יוצרות רווח של בין 2%- 12% ואף יותר. לא תקבל תשואה כזאת באף אפיק. זהו מכשיר השקעה פטור (כמובן עד התקרה ). לעיתים בחיושב פשוט תוכל למצוא כי ריבית הלוואה מול התשואה של קרן ההשתלמות מניבה לך רווח מבלי להתאמץ.

לכן, במידה ואתה זקוק לסכום כסף, עומדת לפניך האופציה לקחת הלוואה ע"ח קרן ההשתלמות שלך בתנאים מעולים כנגד שעבוד הקרן. כמובן מאותו בנק בו מנוהלת קרן ההשתלמות.

קיימות מספר הגבלות אך זה תלוי בוותק הקופה (במועד הנזילות) ועוד.

אתה מוזמן לפנות אלינו למידע בהרחבה.

לגבי שאלתך השניה, במידה ובידך מספר קרנות השתלמות, במידה ופדית את הקרן הותיקה מבין הקופות, תחילת הוותק של הקרן הותיקה כבר לא ימוד לזכותך.

להזכירך, הוותק של הקופה הוותיקה מאפשר לך למשוך את כל הקופות שנפתחו אחרי וכל זאת בהנחה שהקופה הותיקה צברה וותק של למעלה מ-6 שנים.

המשך יום טוב,
אופיר

[ישי]

#15239 הגב |

.אופיר, המון תודות על ההסבר המפורט.

ברשותך שאלה נוספת, ידועות לך תנאי ההלוואות בקרן ההשתלמות בכלליות?

אשמח לדעת,
ישי

[מאת]

תגובות