מעבר מקרן פנסיה לקופת גמל

[דנה]

#18599 הגב |

.שלום,
רקע: אני נשואה + 3 ילדים. השכר שלי קצת פחות מהשכר הממוצע במשק. מזה כשנתיים יש לי קרן פנסיה מקיפה של אחת מחברות הביטוח הגדולות. דמי הניהול שאני משלמת נחשבים טובים.%1 מההפקדות ו0.2 מהצבירה. יחד עם זה אני לא מרוצה מהתשואות של הקרן. אני שוקלת לעבור לקופת גמל של אחד מבתי ההשקעות שהתשואות שלה בשנים האחרונות היו גבוהות פי שניים מזו של קרן הפנסיה. דמי הניהול שהוצאו לי הם 0.6 מהצבירה בלבד. כמו כן, אני מודעת לכך שאאבד את הביטוחים(למקרה מוות ולמקרה של אובדן כושר עבודה).
משווק פנסיוני שהיה אצלי אמר שזו טעות לעבור מקרן פנסיה חדשה לגמל בגלל שאני מאבדת את כל הביטוחים האלה שבחוץ עולים הרבה יותר כסף כמו כן, עניין ה 30% שמושקעים באג"ח ושיש עליהם תשואה מובטחת של 4%.
דעתך??

[אופיר שץ]

#18602 הגב |

.דנה שלום,

הפורום אינו עוסק בחישובים פרטניים וכדאיות המשך חברות על סמך נתונים אישיים.
במידה ותיהיי מעוניינת בבחינה באופן אישי, נשמח לעמוד לרשותך

המשך יום טוב,
אופיר

לינקים:

צרי קשר לייעוץ

[ליאור]

#18621 הגב |

.למה לא לעבור לקרן פנסיה מקיפה מקבילה בחברה השניה ?
לרוב יש בכולם גם וגם.

[מאת]

תגובות