ייעוץ פנסיוני בבנק

[אופיר]

#77611 הגב |

שלום,
קבעתי ייעוץ פנסיוני בבנק (חינם), ואחרי שקראתי באתר על הייעוץ בבנק התחלתי להיות סקפטי.
במידה ואני מקבל את הייעוץ, אך לא משנה דבר במוצרים הפנסיונים שלי (קרן פנסיה/ביטוח מנהלים/קרן השתלמות) – , האם גם אז הבנק יקבל את העמלה מהגוף הפנסיוני (ויקשה עלי לקבל דמי ניהול תחרותיים בעתיד) ?

תודה.

[זיו]

#77613 הגב |

אל תהיה סקפטי…
תמיד טוב לשמוע עוד חוות דעת על התיק הפנסיוני שלך..
אתה צריך לדאוג לעצמך..
תשמע את המלצות הבנק ואז תחליט. אתה לא חייב לעשות כלום
ליועץ לא אמורה להיות זיקה לחברת ביטוח מסויימת.
קרן השתלמות במידה ויש לך תעביר לאלטשולר שחם או ילין לפידות
אלו 2 הקופות שמביסים כל קופה אחרת בתשואה , גם אם תשלם יותר דמי ניהול..
צריך להתחשב לא רק בדמי ניהול אלא גם בתשואה
עדיף קרן שעושה 5% שנתי עם דמי ניהול של 1% מקרן שעושה 2% שנתי עם 0 דמי ניהול..
תפנה לקופות הפנסיוניות שלך ותגיש בקשה להורדת דמי ניהול לבד או דרך הסוכן.
לגבי השקעה נקייה- תתרחק מהבנק.. פנה לחברת ביטוח , התשואות שם נאות ביותר במסלול כללי.

[מאת]

תגובות