חסכון מצטבר להון + קצבה לא משלמת דוח מנהלים

[הדר ס.]

#17724 הגב |

.מה פשר המושג הזה בדוח של ביטוח מנהלים? יש לי ביטוח מנהלים במגדל.

הדר

דוח ביטוח מנהלים

[אופיר שץ]

#17731 הגב |

.הדר שלום,
ראשית אסביר מה פשר המושגים: הון וקצבה לא משלמת

הון- סכום חד פעמי שתקבל החל מגיל 60 פטור ממס
קצבה לא משלמת- אלו אותם כספים שנחסכו משנת 2008, אותו תיקון 3 שחל על הכספים שייחסכו מ 1/2008 ועד גיל הפרישה.
עבור כספים אלו תבחן האפשרות לפדות את הכספים כחד פעמיים או כקצבתיים(פנסיה חודשית) בתנאי שקיימת ברשותך קצבה מינימלית/מזערית ע"פ חוק ביום הפרישה (כ-4,500 נכון לשנת 2014).
ישנה אפשרות להוון כספים בהתאם להתחשבנות מול פקיד השומה ביום הפרישה.
על זאת בהרחבה ביום הפרישה.

המשך יום טוב,
אופיר

[מאת]

תגובות