התייעצות בהקשר לקרן השתלמות

[יוני]

#15542 הגב |

.שלום, אני פתחתי עסק עצמאי לא מזמן והפכתי משכיר לעצמאי מבחינת הסטטוס. הבנתי שעבור עצמאים אחת הדרכים הטובות ביותר לחסוך היא באמצעות פתיחת קרן השתלמות. כך אני נהנה מהחזר מס. האם זה באמת כך ואיך בעצם אני יודע כמה להפקיד כדי ליהנות ממקסימום החזר? בדף המידע המצורף קיבלתי מידע אבל זה לא מכוון אותי פרקטית מבחינת הסכומים. האם החברה הזאת צריכה לייעץ לי או הרואה חשבון?

לינקים:

מידע

[אופיר שץ]

#15543 הגב |

.יוני שלום,

ראשית, חברת ביטוח/קרן פנסיה/בית השקעות איננו גוף מייעץ אלא גוף שיווקי מכירתי.
לגבי רואה החשבון נדרש ממנו לדעת מה השכר הממוצע החודשי שאתה משתכר לאורך השנה. כאשר תקבל נתון זה, עלייך לבחור קרן השתלמות מתאימה ולפעול מולה כולל התאמת דמי הניהול המקובלים בשוק ולהעביר אליה הוראת קבע חודשית להפקדות שוטפות.
כעצמאי אתה רשאי לבצע הפקדה של עד 1,510 ש"ח לחודש (18,120 ש"ח לשנה).

ז"א, עד תקרת שכר של 21,571 ש"ח. שיעור ההפקדה הוא עד : 7% (2.5% שיעור הפרשה ע"ח העמית שאינה מותרת בניכוי ו- עד 4.5% שיעור הפרשה ע"ח העמית שאינה
מותרת בניכוי).

21,571X7% = 1,510

המשך יום טוב,
אופיר

[מאת]

תגובות