הפסקת עבודה ופנסיה

[לי]

#18118 הגב |

.שלום,
עזבתי את מקום עבודתי לפני כמה חודשים (והתחלתי עבודה חדשה). אני לא רוצה למשוך את כספי הפנסיה ששולמו לי ממקום עבודתי הקודם . הפנסיה המשולמת לי כעת במקום העבודה החדש היא לחב ביטוח אחרת.
קיבלתי מכתב ממקום העבודה הקודם שאומר:

"עובד שמעוניין להשאיר את כספי הפיצויים בפוליסה עד 3 חודשים, חב הביטוח תאפשר לו לבצע את משיכה כפי שרשום בטופס 161. במידה והתקופה עולה על 3 חודשים, העובד יהיה חייב להודיע לחב הביטוח ובתנאי שיבקש מחב הביטוח להעבירם לסטטוס חסכון פרט. אחרת, הפיצויים יחשבו כתגמולים ובעת הפידיון יידרש לשלם 35%".

כלומר, במידה ואני לא רוצה למשוך את כספי הפיצויים, עלי להודיע לחב הביטוח הקודמת להעבירם לחסכון פרט כמו שנאמר במכתב, או שאולי עדיף לדבר עם חב הביטוח החדשה ולבקש מהם שימשכו אליה את הכספים? מה יותר כדאי? רצף של קצבה או חסכון פרט?

[איתמר]

#18135 הגב |

.שלום רב

אם כוונתך וכמובן זו גם ההמלצה להשאיר את הכספים למטרת קצבה

בעתיד יש לבקש רצף קצבה (הפיצויים מהווים כ40 אחוז מהקצבה ומאוד מומלץ

לא למשוך אותם )כמו כן ישנה חרטה מרצף קצבה המאפשרת להתחרט
ולמשוך אותם כהון
ישנה עוד אופציה הנקראת רצף פיצויים היכולה לעיתים יותר להתאים לצרכים
מומלץ לך לפנות ליעוץ פנסיוני ולאחר בירור צרכים מעמיק יותאם לך מסלול המס

[מאת]

תגובות