העברת פוליסה

[מאיה]

#19155 הגב |

.שלום רב,

הוכנה לי ב 2008 פוליסה לגמל ע"י המעסיק (שהוא גם הסוכן הביטוח) המסלול הוא קרן פנסיה וביטוח מנהלים. מאחר ודמי ביטוח המנהלים הוא גבוהה החלטתי לעבור לחברת הראל. בהראל ניידו לי את הקרן אך את ביטוח המנהלים לא ניתן היה להעביר.
שאלתי היא האם נכון להפסיק את התשלומים לביטוח המנהלים ולהפקיד את הכספים בקופה אחת בקרן -שנמצאת בהראל? או להמשיך להפקיד כרגיל לביטוח מנהלים (שנמצא עדיין בחברת הפניקס ולקרן שנמצאת בהראל.

אשמח לתגובה בהקדם.

[זיו]

#19156 הגב |

.מבחינה מקצועית זה טעות. תשלחי לפניקס בקשה להורדת דמי ניהול- גם בפוליסה מורידים צריך אישור הסוכן. .. תמשיכי את הפוליסה בפניקס יש שם מקדם מובטח ואבדן כושר עבודה הרבה יותר טוב מהפנסיה, בפנסיה אין כיסוי לתאונת דרכים או תאונת עבודה. בפנסיה הגדרה עיסוקית רק ל3 שנים .

[מאת]

תגובות