היוון מקופה משלמת לקצבה

[ישראל]

#15192 הגב |

.שאלה לי אליכם,

אני נמצא בסמוך לגיל הפרישה וקופת החסכון שלי לפנסיה מסוג קצבה.
אני מעוניין בין היתר להוון חלק מהכספים.
ידוע לי כי קיים אילוץ בסיסי בטרם אבצע את ההיוון הוא שהקצבה שאקבל בסוף לא תפחת מסכום הקצבה המזערית ע"פ חוק.
שאלתי היא מהם המרכיבים שהקצבה המזערית מכילה ומה לא?

להתייחסותכם אודה,
ישראל

[אופיר שץ]

#15194 הגב |

.ישראל שלום,

כפי שאני מבין את שאלתך שאתה מעוניין לדעת אילו מרכיבים לא תכלול בחישוב הקצבה המזערית.

תשובתי היא:
לצורך בדיקת "סכום קצבה מזערי" יובאו בחשבון כל קצבאותיו של היחיד, למעט קצבאות אשר למעשה הוגדרו בהוראות סעיף 23 לחוק הפיקוח על קופות גמל כדוגמא קצבת שארים, קצבת זקנה מביטוח.

במידה והקצבה שתקבל מכלל התוכניות מראש קטנה מהקצבה המזערית ( 4481.21 ש"ח נכון ל 6/2013), יותר לך להוון עד 25% מקצבתך שהייתה אמורה להשתלם לך
בתקופה שלא תעלה על חמש שנים, לפי כללי ההיוון של אותה הקופה המשלמת.

המשך יום טוב,
אופיר

[מאת]

תגובות