החלת ותק 4 קופות

[דינה ניישטאט]

#18686 הגב |

.שלום רב,

הסתבכתי…

– היתה לי קרן השתלמות שנפתחה ב2002 בדש.
– ב2004 הופקדו בטעות כספים לקרן חדשה בכלל, 500 ש"ח.
– ב2008 משכתי את הכספים מדש, אך לא מכלל. והתחלתי קרן חדשה בילין לפידות.
– ב2013 הופקדו בטעות כספים בקרן חדשה בהראל.
– ההפקדות לכל הקרנות הופסקו בסוף 2013.
– ב2014 משכתי את הקרן שנפתחה בילין לפידות ב2008.

ועכשיו לשאלות:
1. האם יכלתי למשוך את הכספים בילין לפידות, בכלל ובהראל בסוף 2013 על סמך החלט ותק של הקרן בכלל על הקרנות בילין לפידות ו/או בהראל?
2. האם אני יכולה כעת למשוך את הכספים בהראל ובכלל ע"י החלת ותק של הקרן בכלל על הקרן שבהראל?

המון תודה מראש!
דינה

[אבי שמחי]

#18703 הגב |

.בפועל, ניתן להחיל ותק בתנאי שתעבירי את כל הקופות לחברה מנהלת אחת.
בתיאוריה, זה אפשרי גם אם זה מתנהל במספר חברות שונות, אבל זה סיפור אחד גדול, מכיוון שהכסף מתנהל בבנק, והוא זה שמחיל את הותק, ובמידה וזה במספר חברות מנהלות שונות, יש טיפול של כמה בנקים, מה שמסבך את הסיפור. ברגע שתרצי למשוך על בסיס הותיקה מכלל, תעבירי את כולם לחברה אחת , ותמשכי.

[מאת]

תגובות