החזר פרמיות מחברת הביטוח בניכוי מס. מדוע זה?

[דרור]

#77509 הגב |

צהריים טובים,
לאחר בדיקה מעמיקה, נוכחתי לראות כי חברת הביטוח גבתה פרמיה כפולה בגלל שטעתה שהגדירה אותי במקצוע מסוכן מה שלא היה כלל.
הראתי להם כי בטופס ההצעה הנכון הוא ההגדרה שלי בפועל ולא לפי מה שהגדירו בטעות

חברת הביטוח טענה כי טעו וכי הגבייה נעשתה בטעות וכי יחזירו לי תשלומים עודפים.

שבוע שעבר קיבלתי מכתב המתאר את גובה התשלום ונוכחתי לראות כי נוכה לי מס מקסימלי. התפלאתי מאוד.
הייתי שמח אם התופעה/מקרה הזה מוכר ומדוע ככה?
בנוסף, מה עליי לעשות?

[זיו]

#77524 הגב |

נוכה לך מס כי היית יכול להזדכות על התשלומים במס הכנסה ולקבל ניכוי ואו זיכוי ממס
גם אם לא ניצלת את ההחזר מס

[דרור]

#77528 הגב |

תודה רבה על התשובה.

מדוע מצד חברת הביטוח לא הופקדו כספי ההחזר לפוליסה עצמה למרכיב החיסכון מבלי לבצע אירוע מס? האם חברת הביטוח לא היתה צריכה לשאול אותי לפני באיזו דרך לבחור?
הרי גביית היתר היא טעות של חברת הביטוח ואם לא היתה מתבצעת גבייה לא נכונה, הכספים היו מנותבים לחיסכון. האם חברת הביטוח יכולה לקבל את הכסף חזרה ולהפקיד את זה למרכיב החיסכון?

תודה רבה, דרור

[מאת]

תגובות