ביטוח מנהלים לשאירים

[אורי]

#17040 הגב |

.מכובדיי, שלום.

דודי נפטר לפני כשבוע, בגיל 61.

השאירים שאחריו הינם רעייתו (בת 59), בתו (בת 22) ובנו (בן 19).

הוא נפטר מדום לב, ללא מחלות קודמות (אולי קצת כולסטרול ושטויות רגילות בטיפול שוטף, כך שלפי הרופאים לא מכך נפטר באופן ישיר!).

הוא עבד במקום עבודה מסויים במשך 14 שנה בערך ולפני 14 שנה עבר למקום עבודה חדש, כך שבקודם עבד 14 שנה (צריך למצוא את חברת הביטוח/הפנסיה) ו14 שנה במקום האחרון, עד יום פטירתו (בעצם בערב, בזמן שהתכונן לעבודתו למחרת בבוקר, בביתו!).

שאלתי היא כזו, האם ניתן יהיה לומר מספר דברים כאן שעל המשפחה לוודא עם החברה, בעת הגעתו של נציג הביטוח/מנהל החשבונות של החברה, לאמור:
האם בביטוח מנהלים ישנם סעיפים שכדאי מאוד לדעת ונמצאים כמעט בכל קרן ביטוח מנהלים – קצבת שאירים, פנסיית שאירים, פיצויים כפיטורין בפעם אחת במקום או בנוסף לפנסיית השאירים, משכורת אחרונה כחובה, הטבות נוספות וביטוח חיים?

האם ניתן יהיה לסייע ולו במעט כאן, או שעלינו להצטייד ביועץ מס/חשבונות נפרד?

תודתכם מראש ושלא נדע דברים כאלה, אלא נמשיך לשלם את הביטוחים ונמשיך לחיות!!!

[אופיר שץ]

#17041 הגב |

.אורי שלום,

אני חוזר אלייך,
ראשית, אינך זקוק ליועץ מס או מנהל חשבונות. אתה זקוק ליועץ פנסיוני.
אני מציע לך לפנות אלינו או אליי ישירות, נאתר עבורך את כלל התוכניות של המנוח ונפרוס בפנייך את כל האופציות, הזכויות ואופן קבלת הכספים המגיעים לבני המשפחה.

שבוע טוב,
אופיר

[מאת]

תגובות