ביטוח מנהלים לא פעיל – מה כדאי לעשות

[רוית]

#79183 הגב |

יש לי ביטוח מנהלים לא פעיל בחברת איילון ובו סכום של כ- 75000 ש"ח – הפקדות היו משנת 2003 עד שהמעביד שלי העביר את הקופה לחברה אחרת.
כמו כן, יש לי ביטוח מנהלים בחברת כלל אליו מתבצעות ההפקדות הנוכחיות שלי (הפקדות משנת 2006).
מה מומלץ לעשות עם הביטוח שקיים לי בחברת איילון? אני מבינה שלא כדאי למשוך אותו כי אצטרך לשלם מס של 35 אחוז (יש דרך למשוך אותו ללא מס?).
האם כדאי להעביר אותו לחברת כלל? האם זה בכלל אפשרי? מה כדאי בכלל לעשות במקרה כזה כדי למקסם את התשואה?
תודה

[אופיר שץ]

#79236 הגב |

רוית שלום,
הפוליסה באיילון כוללת מקדם קצבה מובטח ואינו ניתו לשנותו. מרכיב זה הוא לטובתך.
לכן, מעבר של כספים למכשיר אחר יבטל את המקדם ההמרה.
לגבי ניוד כספים לפוליסה בכלל, מניסיוני לא ניתן כלל. גם במקרים בהם מעסיקים היו מעוניינים להפקיד לפוליסות מסוג זה כספי פיצויים בסוף ההעסקה, גם אז לא ניתן ונתקלו בסירוב.
במקרה זה, חובה לבדוק את הפרטים לעומק, איו מנוסמקבלת מידע וניתוחו

אופיר

[מאת]

תגובות