ביטוח מנהלים -בתקופה שבין 1992-2004

[זאב]

#17568 הגב |

.אני מבוטח בביטוח מנהלים בחברת הראל , ההביטוח מוקפא, ( כניסה להקפאה ב-2005 ), מאז אני לא מפקיד כסף נוסף בחשבון.
לאחרונה בדקתי אפשרות להעביר את הביטוח לחברה ביטוח אחרת להקטנת העמלה, נאמר לי ע"י הנציג שאין באפשרותי לנייד את הביטוח. האם זה נכון?
תודה, זאב

[אופיר שץ]

#17573 הגב |

.זאב שלום,

ניוד כספים אלו בהחלט אפשרי אך חשוב לקחת בחשבון את סוג הכספים שנחסכו בקופה.

ע"פ הנתונים שהצגת, חלק מהכספים אכן כדאי לבחון חלופות אחרות והיתר ללא שינוי.
כל אלה בהתאם לשנת פתיחת התוכנית.

אין לראות בתשובה זו תחליף לייעוץ פנסיוני פרונטאלי אך בהחלט יש מקום לשינוי בתוכנית.
אל תשכח כי נציג מטעם חברת הביטוח לא ירוץ להעניק לי פתרון שנוגד את האינטרס שלו בכל הקשור להוצאת כספים מחברת הביטוח בו הוא עובד ומתוגמל ונמדד על שמירת הכספים באותה חברה בה הוא עובד.

ייעוץ אובייקטיבי הוא המענה המקסימלי עבורך, זה שיעניק לך את הפתרון בעל הערך המוסף הגבוה ביותר.

ככל שמדובר בכספים רבים, מהלך מוטעה עלול להוביל להפסד בהתאם.

המשך יום טוב,
אופיר

לינקים:

צור עימנו קשר ראשוני לייעוץ

[מאת]

תגובות