איך יודעים איך לפצל את השכר בין תוכניות הפנסיה?

[אליעזר זר]

#16910 הגב |

.אני בעל שכר של 18,000 ש"ח והצטרפתי בעבר לקרן פנסיה וביטוח מנהלים.
אף פעם לא הבנתי איך לפצל את השכר בין התוכניות גם שישבתי עם סוכן לא הבנתי את משמעות הפיצול.
לרוב פיצלו לי את השכר 50% לקרן פנסיה ו 50% לביטוח מנהלים.
אשמח לחוות דעת לגבי המקרה שלי

תודה רבה.

[אופיר שץ]

#16918 הגב |

.אליעזר שלום,

נושא חלוקת השכר בין התוכניות הוא נושא שרבים שואלים והדרך היחידה להשיב על כך היא לבחון את התוכניות מקרב ולערוך חישובים פרטניים שנוגעים לכל אחד באופן שונה.

רבים הפונים מציגים בפניי תמהיל חלוקה של 50%-50% בין קרן פנסיה לביטוח מנהלים. זהו מצב של לא לכאן ולא לכאן (חוסר החלטה)

תוכניות אלו מורכבות וכוללות מרכיבים רבים מה שמחייב בדיקה אישית.

לצערם של החוסכים, מענה זה אמור להגיע מצד נותן השירות (סוכן הביטוח/משווק פנסיוני) אך חישוב זה דורש ממנו זמן רב גם מעבר לשעת הפגישה וגם ידע ובקיעות רבה בסוגי התוכניות השונות.

בנוסף, נדרש לערוך חישוב בכל הקשור לכיסויים הביטוחיים, שיעורי ההפרשות, סטטוס משפחתי ועוד.

שאלה זו חשובה מאוד ולפתרון השפעה רבה על כספכך בעתיד.
במידת הצורך, אני מזמין אותך לפנות אלינו ולהנות משירות בנושא

המשך יום טוב,
אופיר

[אליעזר זר]

#16926 הגב |

.תודה על התשובה.
אליעזר

[מאת]

תגובות