איחוד כספים מקרנות פנסיה

[גלית]

#17788 הגב |

.שלום
בעלי בן 48 החליף מספר רב של מקומות עבודה, האם כדאי לאחד למקום אחד את כספי הפנסיה שנצברו? כאשר סיים לעבוד לא המשיך להפריש כספים.
כעת ישנם בעיות בריאותיות ולכן קרן הפנסיה מעוניינת לקבל אותו אך עם החרגות.
תודה.

[אופיר שץ]

#17796 הגב |

.גלית שלום,

מהו מספר החודשים שלא שילם מיום עזיבתו את מקום העבודה?

אופיר

[גלית]

#17798 הגב |

.כעשר שנים.

[אופיר שץ]

#17800 הגב |

.גלית שלום,

נושא איחוד קרנות הפנסיה לוקח בחשבון מספר פרמטרים כדגומא:
הטבות בדמי ניהול בעקבות ניוד כספים מה שמהווה יתרון. כמו כן, יש לבחון את המאזן האקטוארי של הקרן פנסיה אליה את מעוניינת להעביר את הכספים.

פרמטר נוסף הוא נושא התשואות שמניבה הקרן המיועדת.

נושא עלויות ביטוח כרגע לא רלוונט לאור העובדה כי כרגע בעלך נחשב כעמית לא פעיל(ללא ביטוח).

אני מזמין אותך לקרוא 2 מאמרים בנושא ולהגיע להחלטה מושכלת יותר (רצ"ב קישור בתחתית ההודעה)

במידת הצורך את מוזמנת לפנות אלינו לייעוץ ונשמח לעזור בכל הקשור לאיתור קרן פנסיה מתאימה כולל בדיקת תנאי השוק מה שמייטיב איתך.

המשך קריאה מהנה,
אופיר

לינקים:

מדדים להשוואה בין קרנות הפנסיה

עודף/גירעון אקטוארי בקרנות הפנסיה החדשות (נכון ל 2014)

[מאת]

תגובות