עובר מקום עבודה. מה משמעות חתימה על ייפוי כח ב1 ?

[ליאור]

#77776 הגב |

ערב טוב
נפגשתי עם סוכן ביטוח לפני החג במקום העבודה החדש.
הוא השאיר לי המון טפסים לחתימה. בנוסף אמר לי שחלק מהתהליך זה לחתום על טופס ייפוי כח ב1.
האם אני חייב לחתום עליו או פשוט להציג לו שאני לא מעוניין?
אני חוזר אליו אחרי החג. אשמח להתשובה בנושא

תודה ליאור

[אופיר שץ]

#77943 הגב |

ליאור שלום רב,
חתימה על טופס ייפוי כח ב1 משמעו, שנתת יד חופשית לסוכן הביטוח לקבל אישור מבית ההשקעות או חברת הביטוח או קרן הפנסיה, להיות רשום כמינוי סוכן לקבלת מידע ו/או מטפל בקופה. מהלך זה מבטל איש מקצוע קודם במידה ואתה מלווה ע"י איש מקצוע פנסיוני שלך, וזה ימנע מאותו איש מקצוע שלך לקבל עמלות ותגמול מאותו יצרן/חברה מנהלת בהם מנוהלת התוכנית בין אם קופת גמל/קרן השתלמות/קרן פנסיה/ביטוח חיים וכו'.

ע"פ חוק, בטרם תחתום על טופס ייפוי כח ב1, על אותו משווק/סוכן ביטוח להציג בפניך כי פעולה זו מבטלת איש מקצוע קודם. במידה ומקבל את הסכמתך, הוא רשאי לצאת לדרך. פעולת ביטול היא עניין כספי בכל הקשור לתגמול מהחברות המנהלות השונות ולכן המפקחת על הביטוח דאגה ל"שמור עליך".
לרוב, משווקים וסוכני ביטוח מתעלמים מהוראת החוק ולעיתים נוצרים אי נעימות לאחר חתימה על טופס זה והגשתו לבית ההשקעות או חברות הביטוח, אותו איש מקצוע מטעמך, מקבל הודעה על פעולה זו וזו גורמת ליחסים עכורים עם סוכן הביטוח במקום העבודה.

במידה ואינך מעוניין לחתום ולבטל איש מקצוע מטעמך (סוכן ביטוח אחר שבמקרה חבר שלך או כל קשר אחר או יועץ פנסיוני), חתום על טופס ייפוי כח ב2 וציין ע"ג הטופס את המוצרים היחידם שאתה מעוניין שאותו סוכן יטפל לך בתוכניות. במידה ואתה לא מעוניין לבטל את איש הפנסיה הקודם שלך או שיקבל עמלות או תגמול כספי עבור מוצרים אלו, אתה יכול לציין בכוכבית בטבלה שאותו סוכן יוכל לקבל מידע בלבד ולא יבטל איש מקצוע קודם.

לגבי שאר הטפסים, במידה ואתה מלווה ע"י איש מקצוע מטעמך ולא מטעם המעסיק, דאג לשתף אותו במהלך קבלת הבעלות במקום עבודתך החדש

בהצלחה
אופיר

[מאת]

תגובות