האם קצבת מינימום בפרישה כוללת את ביטוח לאומי?

[סמואל ג.]

#17499 הגב |

.אני מגיע לגיל פרישה בקרוב. אני רוצה למשוך כספי מזומן מהקופות שחסכתי.
הבנתי שאני יכול רק אם הצלחתי לחסוך מינימום לקצבת פנסיה.
האם זה נכון?
מה זה כולל? מה הקשר לזה ולקצבת זקנה מביטוח לאומי?

תודה
סמואל

[אופיר שץ]

#17514 הגב |

.סמואל שלום,

ראשית, ייתכן שברשותך תוכניות שמעניקות בגיל הפרישה סכומים חד פעמיים פטורים ממס בלי קשר אם קיימת קצבת מינימום של כ- 4,500 ש"ח נכון ל2014. זו הזדמנות לבדוק מקרוב את התוכניות שברשותך.

קצבת מינימום איננה כוללת את קצבת הזקנה מביטוח לאומי.
לכן, בכל חישוב שקצבה מינימלית/מזערית היא תנאי למשיכת כספים הוניים שלא בתוכניות הוניות , אין לערב בחישוב את הכספים שתקבל מביטוח לאומי ע"פ חוק.

המשך יום טוב,
אופיר

[מאת]

תגובות