בחירה בין שתי קופות פנסיה מקיפה

[אורן פלג]

#79612 הגב |

אני בן 31. כיום יש לי פנסיה מקיפה באלטשולר מסלול מתחת לגיל 50, בה צברתי עד כה 60000 ש"ח. אני משלם 2% מההפקדות ו 0.2% מהצבירה. התשואה ל 12 חודשים אחרונים 12.08%. כעת אני מצטרף לארגון גדול בו אוכל להצטרף להראל מנוף בה אשלם 2% מההפקדות ו 0.0% מהצביר.ה .תשואה בהראל מנוף לתקופה המקבילה 9.1%. לשתיהן מאזן אקטוארי חיובי ובשתיהן צבירה נטו חיובית.
בהנחה שאלטשולר יתמידו בתשואה עודפת דומה. האם כדאי לי לעבוד להראל מנוף?
בתודה אורנה

[אופיר שץ]

#79623 הגב |

אורנה שלום,
ע"מ לקבל החלטה, עלינו לבצע השוואה ולקיחת בחשבון פרמטרים נוספים המעניקים יתרון לקרן פנסיה גדולה מול קרן קטנה יותר כמו באלטשולר שחם בייחוד כשמדובר בקרן פנסיה פעילה.

לתשואות יתרון גדול אך יש לקחת בחשבון את החוסן של הקרן ואופן קבלת העמיתים לקרן (חיתום רפואי ועוד).

אופיר

[מאת]

תגובות