נכתב ע"י אופיר שץ | FutureValue מגדל חברה לביטוח בע"מ מבין 12 חברות הביטוח המובילות במשק הישראלי. מגדל נוסדה בשנת 1934 בירושלים, על ידי משפחות של אנשי עסקים שפעלו תחת השלטון הבריטי, קבוצה של משפחות יהודיות מאלכסנדריה וחברת הביטוח האיטלקית ג’נרלי את השם מגדל, העניק לחברה המשורר הלאומי חיים נחמן ביאליק, כביטוי לחוסן ולביטחון שמעניקה מגדל [...]
נכתב ע"י אופיר שץ | FutureValue רבים מקבלים הצעות לצאת לפרישה מוקדמת. אחת השאלות הגדולות היא מה עושים מכאן והלאה והאם נכון לצאת לפנסיה מוקדמת? אותם עובדים מוצאים את עצמם שנים באותו מסלול של עבודה, מפקידים מידי חודש סכום כסף בין אם לקרן פנסיה צוברת (ראה הסבר מטה), בין אם מבטחים הנפוצה או מנורה מבטחים [...]
נכתב ע"י אופיר שץ | FutureValue לפי הוראות הממונה על הביטוח ושוק ההון, קרן פנסיה עורכת בכל תקופת דיווח מאזן אקטוארי, שבו מוצגים נכסיה והתחייבויותיה. ההתחייבויות במאזן האקטוארי הן התחייבויות הקרן למבוטחים ולמקבלי הפנסיה, והן מחושבות בהתבסס על הנחות ריבית היוון ועל תוחלת חיים של מבוטחים, פנסיונרים ושאירים. אם הנכסים עולים בערכם על ההתחייבויות, נוצר לקרן [...]
נכתב ע"י אופיר שץ | FutureValue רצף קצבה וחרטה מרצף קצבה, זה רק נשמע מבלבל? כמו מרבית המושגים בעולם הפיננסי בכלל והפנסיוני בפרט, גם כאן לא מפתיע אחרי ניסיון של 10 שנים בענף ועבודה מול לקוחות, לשמוע את אותה אמרה: לא יכולים לפשט לנו את זה כדי שנבין? אז קצת רקע בנושא, כשמדובר ברצף קצבה או [...]
רובם של הקוראים יטו להסכים כי עולם הפנסיוני הוא עולם לא ברור, קשה לפענוח ויותר מזה שאין באמת כלים שעוזרים באמת להבין. כל אחד לחוד מערכי הליבה שלנו, הם לא באמת שיעניקו ויענו על דרישותיכם על-מנת להרגיש בטוחים יותר בסביבה זו, אלא כולם יחד. לאור קו הערכים שאנו עומדים מאחוריו, פשטות, חדשנות, שקיפות, מקצועיות, אובייקטיביות ואטרקטיביות [...]
נכתב ע"י אופיר שץ | FutureValue כיצד נפרש את המונח "אובדן כושר עבודה"? אובדן כושר עבודה הוא מצב בו אדם מאבד את כושר עבודתו בין אם כתוצאה ממחלה או כתוצאה מתאונה. המושג "אובדן כושר עבודה" שונה בין חברות הביטוח השונות ולכל אחת מהן הגדרה שונה בתנאי הפוליסה/התוכנית. בנוסף, קיימים תנאים שונים בין חברה לחברה לדוגמא זמני [...]
נכתב ע"י אופיר שץ | FutureValue אחד היתרונות בלהיות עצמאי זה לקום בבוקר ולרוב ליצור משהו משלכם באמת. משהו שאתם מאמינים בו. מנגד אין ספק כי האחריות גדולה יותר. על העצמאי מוטלת החובה לדאוג למשכורות, לשווק ולתכנן קדימה. כשאני משתמש במילה עצמאי כוונתי לההיפך משכיר. אן ספק שאחד היתרונות של שכיר זו המערכת התומכת בכל הקשור [...]
נכתב ע"י אופיר שץ | FutureValue דמי ניהול גבוהים? תשואה או דמי ניהול? איך יראו הפנסיה והחסכונות שלנו? אוגוסט 2005, מתחולל שינוי גדול בעולם מכשירי החיסכון הפנסיוני. ועדת בכר בראשותו של מנכ"ל משרד האוצר, ד"ר יוסי בכר, אושרה בכנסת בסדרת חוקים. רפורמה זו מטרתה העיקרית היתה להקטין את הריכוזיות של הבנקים בשוק ההון וכללה את סיום [...]
נכתב ע"י אופיר שץ | FutureValue העולם הפנסיוני פיננסי הוא עולם מורכב ביסודו. אנו מודעים לעובדה כי קיים חוסר הבנה מוחלט בתחום (מבדיקה שערכנו לאחרונה מצאנו נכון להיום כי 99.78% מהאוכלוסיה מרגיש חוסר שליטה עד כמעט מוחלט) אך מנגד עבורנו זהו אתגר. האתגר לאפשר לכל אדם להבין ע"י ייעוץ חד פעמי או מתמשך. אנו מאמינים כי [...]
א'-ה': 9:00-18:00 | ייעוץ פנסיוני פיננסי אובייקטיבי
