כל אדם במדינת ישראל בעת הגעתו לגיל הפרישה ע"פ חוק, זכאי לפטור חלקי על הקצבה שיקבל מהתוכניות הפנסיוניות שחסך כל שנות חייו.

פטור זה מוגדר מראש ומתעדכן מידי שנה ע"י רשויות המס. ניתן לאתר זאת תחת שורה בטבלת עידכוני המס השנתיים " קצבה מזכה לפי סעיף 9א לפקודה" .
איך הוא מחושב?
הקצבה המזכה המתעדכנת מידי שנה נכון ל2014 היא : 8,470 ש"ח. מתוך זה נחשב 35% ונקבל 2,964.5 ש"ח. זהו רובד השכר שנקבל עליו םטור בהתאם לגובה המס השולי של הכנסתך מקצבה. במידה ולא חייבת לשלם מס על הקצבה, פטור זה לא יהיה רלוונטי עבורך.

לדוגמא והקצבה שתקבלי תיהיה 14,000 ש"ח והמס השולי יעמוד על 21%, הפטור החודשי לו תזכי מידי חודש יהיה: 622.45 ש"ח.

בנוסף, זכאי כל אזרח לפטור נוסף נכון לשנת 2014 של 8.5% מהקצבה המזכה. קרי רובד שכר לפטור של 720 ש"ח ( פטור חודשי של 151 ש"ח נוספים).

אם נסכם, בהנחה שהקצבה החודשית שלך 14,000 ש"ח, הפטור החודשי שתזכי לו מידי חודש הוא כ- 773 ש"ח וזאת בהנחה שלא משכת כספי פיצויים במהלך שנות החיסכון

במידה וברגע הנכון תזדקקי לייעוץ פרישה, נשמח לסייע. ייעוץ שיעניק לך יתרון רב בכל הקשור לכספי החיסכון וניהול הפנסיה שלך מיום הפרישה.

המשך יום טוב,
אופיר