פוליסות מסוג עדיף שנפתחו לפני שנת 2000 הן תוכניות קצבתיות בבסיסן (מעניקות פנסיה חודשית בגיל הפרישה ואף מגיל 60 בכפוף לחוקי קופות גמל).
בפוליסות מסוג זה לרוב נמצא כי קיימים כספי תגמולים וכספי פיצויים.

כספי תגמולים שנחסכו בין השנים 1994-2000, נתנת האפשרותך לפדות או במזומן או כקצבה חודשית בהתאם לבחירתך. לגבי כספי הפיצויים חלים חוקים שונים אשר אותם ניתן לפדות כמזומן גם משנת 2000 והילך.

השאלה שנשאלת האם נכון לעשות זאת?
תשובה זו מחייבת בדיקה אישית, בהתאם לנתוניך האישיים שלך. יש להתחשב במספר פרמטרים אשר יכולים להשפיע על כספך. יש לבחון זאת בהתאם לגובה הקצבה שתזכה לקבל בגיל הפרישה וכל הקשור להיבטי המס שחלים על כל חוסך בגיל הפרישה.

אין בתשובתי תחליף לייעוץ פנסיוני פרונטלי ולכן, אני ממליץ טרם תפעל בנושא, אתה מוזמן לפנות אלינו ואנו נשמח לסייע בצורה הטובה ביותר על מנת שתזכה למקסימום זכויות בגיל הפרישה ותמנע מטעויות.

המשך יום טוב,
אופיר