דף הבית-3 › פורומים › פורום פנסיה, גמל, ביטוח חיים וחיסכון › תוכנית מעורב, האם בהגיעי לגיל הפרישה, תיהיה פטורה?

מציג תגובה משורשרת 1
  • מאת
    תגובות
    • רחל
      אורח
      18 בנובמבר 2013 בשעה 9:00
      מס' מאמרים: 5469
      #16449 הגב |
      .
    • אופיר שץ
      אורח
      19 בנובמבר 2013 בשעה 7:37
      מס' מאמרים: 5469
      #16458 הגב |
      .רחל שלום,

      תוכנית ביטוח מנהלים מסוג מעורב, בסיס הכספים בקופה הוא הוני, סכום חד פעמי ולא קצבתי.
      כספים שנחסכו משנת 2008, אלו כספים הנכנסים לקטגוריה שונה ודין הכספים ינתן ביום הפרישה בין אם קצבתיים או הוניים וזאת בהתאם לרשויות המס.

      כספים הוניים מתקבלים כחד פעמיים פטורים.

      אופיר

      • רפי
        אורח
        19 בנובמבר 2013 בשעה 18:33
        מס' מאמרים: 5469
        #16466 הגב |
        .שלום,
        ברשותי 2 תוכניות ביטוח מנהלים אם אני לא טועה מסוג "מעורב". אני זוכר שכל פעם שהשכר שלי גדל, אמרו לי שחייבים לפתוח לי תוכנית חדשה.
        שאלתי היא, לגבי הכספים משנת 2008, האם חברת הביטוח מסמנת כספים אלו כקצבתיים באמת?
        לפי איזה חישוב? לפי איזה פקטור קצבה?

        רפי
        פרדס חנה

        • אופיר שץ
          אורח
          24 בנובמבר 2013 בשעה 15:20
          מס' מאמרים: 5469
          #16489 הגב |
          .רפי שלום,

          ע"פ חוק, כספים אשר הופקדו משנת 2008, "יסומנו כקצבתיים" (קצבה לא משלמת) וחברות הביטוח יחילו מקדם קצבה ליום שינוי החוק.

          פקטור תוחלת החיים יכול להשתנות מחברת ביטוח אחת לשנייה ככול הנראה בהפרשים קטנים.

          אופיר

  • מאת
    תגובות
מציג תגובה משורשרת 1
מענה ל־תוכנית מעורב, האם בהגיעי לגיל הפרישה, תיהיה פטורה?
פרטים: